Três motivos para se tornar um CFA® | FK Partners

Antes da certificação, o que faz um gestor de risco?

Introdução

O profissional do futuro nunca vai parar de estudar. Acabou aquela mentalidade de fazer uma faculdade, depois um MBA e seguir sua carreira. O profissional do futuro precisa de conhecimento técnico específico e profundo, além de uma boa dose de soft skills, como mindset, inteligência emocional e trabalho em equipe.

Para aqueles profissionais que fazem gestão de risco ambas capacidades são ainda mais críticas, afinal de contas gerenciar a incerteza nunca foi tão importante. Porém é mais que simplesmente dominar estatística e funções matemáticas complexas. É preciso entender o ser humano. Quem já entrou em um comitê de crédito ou em uma Tesouraria em dia de crash, sabe do que estou falando? O ser humano é pouco racional boa parte do tempo. É preciso entender de tecnologia, de como a computação e as redes neurais processam milhões de operações por segundo para nos dizer se aquele cliente é ou não um bom pagador, se aquele derivativo vai ou não proteger minha exposição, se aquela garantia vai ou não perder valor.

Então onde o profissional de riscos aprenderá a matemática, as ciências comportamentais e a tecnologia? A certificação em Financial Risk Management — FRM® — tenta preencher todas essas lacunas, rapidamente se tornou indispensável para quem quer trabalhar com a gestão financeira de risco nas economias mais avançadas, e chegou no Brasil. No post de hoje, vamos falar um pouco sobre a importância desse certificado para a sua carreira. Leia e confira tudo o que precisa saber!

Antes da certificação, o que faz um gestor de risco?

O objetivo desse profissional é garantir que a empresa corra menos riscos ou tenha uma rentabilidade ajustada ao risco maior.

O que é a certificação FRM®?

Gerente de Risco é uma pessoa que têm a capacidade de assumir ou recomendar riscos calculados. São, em geral profissionais que estão preocupados em gerenciar ou evitar perdas. É comum trabalharem sob muita pressão, movimentando grandes volumes monetários e normalmente acompanham mais de um mercado ao mesmo tempo.

No Brasil o perfil típico da área de risco financeiro são analistas da área de crédito dos bancos, mas esse é só um pedaço do iceberg. Gerentes de risco cuidam de riscos de liquidez nas tesourarias dos bancos, riscos de mercado nas mesas proprietárias, riscos operacionais de toda uma empresa ou banco, riscos de modelo de uma seguradora e até riscos representacionais em grandes conglomerados. Um bom gerente de risco pode: • Planejar operações de trading; • Adotar políticas e procedimentos para cada tipo de risco, bem como desenvolver relatórios sobre eles; • Estruturar medidas de retorno com base no risco; • Definir o apetite ao risco de determinada organização; • Gerir e otimizar o capital da empresa de uma maneira geral. • O objetivo desse profissional é garantir que a empresa corra menos riscos ou tenha uma rentabilidade ajustada ao risco maior.

O que é a certificação FRM®?

É um certificado mundial criado pela Global Association of Risk Professionals (GARP), uma associação americana sem fins lucrativas composta por pesquisadores e profissionais que atuam na indústria financeira americana. A GARP diz que, ao conquistar a certificação FRM, o profissional atesta aos empregadores um conhecimento validado de acordo com os padrões profissionais internacionais.

Hoje essa é uma das certificações mais respeitadas em todo o mundo, com aproximadamente 30 mil profissionais certificados em 141 países.  A prova consiste em duas partes.

Prova 1

Na Parte I o candidato faz 100 questões de múltipla escolha em até quatro horas. São testados conhecimentos sobre as ferramentas utilizadas para avaliar os riscos financeiros, como Fundamentos de Gestão de Riscos (20%), Análise Quantitativa (20%), Mercado Financeiro e Produtos (30%), e Modelos de Risco e Avaliação (30%).

Prova 2

Na Parte II são feitas 80 questões de múltipla escolha que devem ser respondidas também em quatro horas. Aqui o candidato deve mostrar que sabe aplicar o conhecimento da Parte I ao mercado, crédito, gerenciamento de riscos operacional e integrado. Os principais pontos são Medição e Gestão do Risco de Mercado (25%), Medição e Gestão do Risco de Crédito (25%), Gestão Operacional e Integrada de Risco (25%), Gestão de Riscos e Gestão de Investimentos (15%), e Atualidades em Mercados Financeiros (15%).

Resultado da prova

Depois de fazer ambas provas o aluno recebe um score, onde não são penalizados por respostas erradas. As pontuações de aprovação são determinadas pelo Comitê do FRM. Os resultados do exame são pass/fail (aprovado/reprovado) e são enviados por e-mail cerca de seis semanas após o exame. Os candidatos recebem seus resultados comparando seu desempenho com o de outros candidatos. Os percentuais de aprovação variam de prova pra prova, mas variam de 40% a 45% na Part I e 50% a 55% pra Part II.

Depois de atingir a pontuação de aprovação em ambas partes, os candidatos devem demonstrar um mínimo de dois anos de experiência de trabalho em tempo integral em finanças ou em áreas afins para completar a certificação. A experiência de trabalho pode incluir: negociação, gerenciamento de carteira, pesquisa da indústria, auditoria, consultoria de risco ou tecnologia de risco. A Certificação FRM é em inglês e é realizada duas vezes ao ano, nos meses de maio e novembro.

Detalhes importantes do FRM®

O candidato tem que se inscrever no site da GARP e a taxa de inscrição é salgada. Para as provas de 2019 o valor da inscrição vai de USD $ 750 a $ 1.050, dependendo da antecedência com que o candidato se inscreveu (são 3 datas de corte, quanto antes, mais barato).

A prova é realizada presencialmente em mais de 100 lugares em todo o mundo. Se quiser ver a lista completa de todas as cidades, pode-se consultar diretamente no garp.org

Preparação adequada para o exame FRM®

Por ser em inglês e com um currículo internacional, ter o FRM® dá ao profissional a capacidade de trabalhar em qualquer lugar do mundo. Mas o caminho é longo e árduo!

No Brasil o grande preparador para o FRM® é a FK Partners, talvez o maior especialista em certificações de Finanças da América Latina. Segundo Raphael Palone, sócio da FK e professor de várias certificações, dentre elas o FRM®, é preciso cerca de 240 horas de estudo para cada Parte do FRM®. “É ligeiramente menos matéria que o CFA®, porque o conteúdo é mais focado, mas tem a mesma profundidade, mesmo grau de dificuldade e o fato de ser em inglês também faz o estudo mais lento para um brasileiro”, explica Palone.

O curso da FK tem 54 horas de carga horária (18 aulas) e o aluno recebe ainda o material Kaplan Schweser para estudar. A Kaplan é uma das maiores editoras do mundo, e tem livros técnicos que ajudam na preparação do candidato a várias certificações técnicas, como o FRM®, o CFA® e o CAIA®. A FK é a revendedora exclusiva desse material.

Os profissionais que buscam o FRM® buscam crescer dentro de áreas de crédito, em Tesourarias, auditores, gestores de portfólio, seguradoras e áreas de controles internos das empresas e dos bancos. Após tirar a certificação os profissionais têm movimentos verticais ou diagonais de carreira, e podem também receber ofertas para carreiras internacionais.

 

Publicado em 28/01/2019

A análise de crédito é uma habilidade crucial no universo financeiro contemporâneo. Este artigo destaca as competências essenciais necessárias para avaliar riscos financeiros e determinar a viabilidade de concessão de crédito.   Por que a análise de crédito é fundamental? A Análise de Crédito é uma peça fundamental no cenário financeiro. Avaliar o crédito de maneira apropriada é essencial para tomar decisões financeiras sólidas. Entender os riscos associados e a capacidade de pagamento dos solicitantes é crucial tanto para instituições financeiras quanto para empresas. Essa análise minuciosa não apenas fortalece a base financeira, mas também contribui para a sustentabilidade e o sucesso a longo prazo.   Habilidades essenciais para uma análise precisa

• Entendimento profundo dos indicadores financeiros

Ter um entendimento profundo dos indicadores financeiros é crucial para qualquer profissional ou empresa. Dominar a interpretação de demonstrativos financeiros, que envolve uma análise minuciosa de balanços, demonstrativos de resultados e fluxos de caixa, proporciona uma visão clara da saúde financeira e do desempenho de uma organização. Essa habilidade não apenas aprimora a tomada de decisões, mas também é essencial para avaliar a viabilidade e o potencial de crescimento.  

• Avaliação de histórico de pagamentos

Avaliar o histórico de pagamentos passados é uma prática valiosa que proporciona insights cruciais sobre o comportamento financeiro de um indivíduo ou empresa. Essa análise minuciosa dos registros de pagamento oferece uma visão clara sobre a pontualidade, consistência e responsabilidade financeira do solicitante. Essas informações são fundamentais para instituições financeiras e empresas ao tomarem decisões informadas sobre concessão de crédito e estabelecimento de parcerias comerciais.  

• Análise de riscos e recompensas

A análise de riscos e recompensas é uma habilidade-chave na avaliação de crédito. É essencial ponderar cuidadosamente os riscos potenciais em comparação com as possíveis recompensas ao conceder crédito a indivíduos ou empresas. Isso inclui a avaliação da estabilidade do emprego, a situação econômica geral e outros fatores relevantes. Essa abordagem estratégica permite tomar decisões informadas, equilibrando os benefícios desejados com a minimização dos riscos associados.  

• Viabilidade de concessão de crédito

A compreensão profunda das estratégias de análise de crédito é fundamental para determinar a viabilidade de conceder crédito. Essa análise minuciosa não apenas protege a instituição ou empresa contra possíveis perdas, mas também desempenha um papel crucial na promoção da saúde financeira geral. Ao avaliar cuidadosamente os indicadores financeiros, histórico de pagamentos, riscos e recompensas, a decisão de conceder crédito torna-se mais informada e alinhada com os objetivos financeiros da organização. Ao adquirir estas competências, você não apenas fortalece sua base financeira, mas também contribui para o sucesso a longo prazo da sua organização. Seja você um profissional ou uma empresa, a aplicação dessas estratégias de análise de crédito pode impactar positivamente suas decisões financeiras e parcerias comerciais.   Se você busca aprimorar suas habilidades e elevar sua capacidade de tomar decisões financeiras sólidas, considere os cursos oferecidos pela FK Partners. Nossos programas são elaborados com precisão para proporcionar conhecimentos práticos e especializados no campo da análise de crédito. Ao investir em seu desenvolvimento profissional, você não apenas se destaca no mercado, mas também constrói um caminho sólido para o crescimento e sucesso contínuos.   Não perca a oportunidade de explorar os benefícios exclusivos oferecidos pela FK Partners. Visite nosso site para conhecer mais sobre nossos cursos e descubra como podemos ajudá-lo a alcançar novos patamares em sua carreira e no mundo financeiro. Junte-se a nós na jornada rumo a um futuro onde o conhecimento não conhece limites.

Se você chegou até aqui, provavelmente já está familiarizado com os desafios e conquistas dos níveis anteriores do exame CFA® (Chartered Financial Analyst). Agora, estamos prestes a escalar o pico do Everest financeiro: o tão esperado CFA® Level 3. Neste artigo irei acompanhá-lo em uma jornada rumo ao sucesso nessa fase crucial do exame. Antes de mergulharmos nas dicas de preparação para o CFA® Level 3, é essencial entender a importância desse estágio. O CFA® é uma das certificações mais respeitadas no mundo das finanças, sendo conhecida por sua rigidez e exigência. Ao conquistar o título de Charterholder, você se torna um gestor de carteira altamente qualificado, dominando conceitos de valuation, economia, contabilidade e ética. O Level 3 é o último degrau da jornada e visa transformá-lo em um profissional completo, capaz de gerir carteiras de investimento com excelência. Aqui, entram em cena duas matérias fundamentais: finanças comportamentais e gestão de portfólio. Elas desafiam o candidato a aplicar todo o conhecimento adquirido nos níveis anteriores em situações reais e complexas.   A jornada: desafios e estratégias No CFA Level 3, você verá uma sobreposição significativa de conteúdos dos níveis anteriores. Por isso, é fundamental revisar o material estudado anteriormente e reforçar conceitos-chave. Finanças comportamentais: nesta matéria, você explorará o lado humano dos investimentos, compreendendo como as emoções e comportamentos afetam as decisões financeiras. Fique atento a como aplicar teorias matemáticas em um contexto real e imprevisível. Gestão de portfólio: aqui, você aprenderá a montar carteiras de investimento para clientes com grandes fortunas. Isso exige habilidades de análise, estratégia e tomada de decisões precisas, considerando diversos cenários econômicos. Respostas dissertativas: diferentemente dos níveis anteriores, no Level 3, as questões são dissertativas. Portanto, pratique a escrita de textos bem-estruturados, que expressem suas ideias de forma clara e objetiva. Treinamento com simulados: realize simulados frequentes e avalie suas respostas, comparando-as com o gabarito. Identifique pontos de melhoria e foque em aprimorar suas habilidades. Revisão e orientação: no Level 3, a revisão e orientação são fundamentais. Busque auxílio de professores experientes, que possam analisar suas respostas e fornecer feedbacks construtivos.   O inglês é a língua oficial do CFA Exam®, mas não é preciso ser fluente como um nativo. O importante é conseguir expressar suas ideias de forma compreensível. Erros ortográficos ou conjugações verbais equivocadas não serão penalizados, desde que o examinador entenda claramente o que você quis dizer. Conquistar o título de Charterholder traz inúmeras vantagens para sua carreira. Como gestor de portfólio, você se tornará referência no mercado financeiro, apto a tomar decisões estratégicas e rentáveis. Além disso, a certificação CFA® é altamente valorizada por empresas de investimento, bancos e consultorias ao redor do mundo. O terceiro nível do CFA® é uma etapa desafiadora, mas com dedicação, preparação adequada e orientação especializada, você pode alcançar o sucesso. Lembre-se de que a gestão de portfólio é a cereja do bolo no mundo dos investimentos, e conquistar esse título é uma prova de excelência em sua carreira. Então, não se deixe abater pelos desafios! Foque em seu treinamento, pratique a escrita de respostas dissertativas e conte com o suporte de especialistas, como os professores da FK Partners para te ajudar a atingir o topo da montanha financeira. A jornada para se tornar um Charterholder é como escalar uma montanha: repleta de desafios, mas com uma vista espetacular no topo. O CFA® Level 3 é o estágio final dessa escalada, e você está mais do que preparado para alcançar esse objetivo. Lembre-se de revisar o material, praticar com simulados, buscar orientação e aprimorar suas habilidades de escrita em inglês. Dessa forma, você estará pronto para fincar sua bandeira no topo do Everest financeiro e desfrutar dos benefícios de ser um gestor de portfólio de excelência. Boa sorte nessa jornada, e que o sucesso no CFA® Level 3 seja o início de uma carreira brilhante no mundo das finanças!

Saber o que é e como aplicar o Project Finance Modeling (Projeto de Modelagem Financeira) é muito importante para quem atua nessa área e precisa ter informações relevantes sobre a valorização e a capacidade de sobrevivência de um investimento ou negócio. A implantação do Project Finance Modeling tem como foco oferecer dados numéricos que possibilitem a previsão do futuro desempenho do empreendimento, a fim de orientar a tomada de decisões dos envolvidos. Neste artigo, falaremos sobre o tema e abordaremos sua relevância para a atuação no setor financeiro. Acompanhe e esclareça suas dúvidas.

Atualizado em 09 | ago Tempo de Leitura 5 min.

Saiba o que é Project Finance Modeling

Um Project Finance Modeling é um modelo matemático desenvolvido por profissionais de tesouraria, analistas de bancos de bancos e demais profissionais especializados, que tem como objetivo fazer uma representação da realidade de um ativo financeiro. Esse relatório deve apresentar todas as informações que comprovem a viabilidade do projeto de maneira detalhada para investidores e acionistas.

O projeto de modelagem financeira faz parte de um processo gerencial maior e pode ser implantado com o propósito de levantar fundos para obras com alto valor de execução, por exemplo.

Diante da complexidade do mercado atual, é preciso construir modelos que facilitem a compreensão de sua dinâmica e estrutura. O Project Finance Modeling é útil para tomadas de decisões, tanto em curto como em longo prazo. Suas aplicações incluem fatores, como:

-  Avaliação dos negócios e do fluxo de caixa; - Cálculo de custo médio ponderado do capital — Weighted Average Cost of Capital (WACC); - Análise de balanços; - Projeção de crédito; - Projeção de projetos e investimentos; - Projeção de aquisição; - Projeção de equilíbrio econômico e financeiro; - Projeção do capital.

Entenda as vantagens do desenvolvimento de um Project Finance Modeling

Com a modelagem financeira, é possível fazer uma estimativa de resultados do empreendimento, assim como simular cenários diversos e o impacto de cada um deles nas variáveis financeiras, operacionais e no cenário da economia do país, por exemplo.

Entre as principais vantagens da modelagem financeira, podemos listar:

- Operação com escala econômica;

- Juros da dívida dedutíveis;

- Avaliação de riscos melhorada;

- Garantias tradicionais substituídas por garantias de desempenho;

- Fluxo de caixa liberado;

- Melhor alocação de riscos.

Compreenda o perfil do profissional que atua na área

Para ser um especialista em modelagem financeira, é preciso fazer um curso de especialização na área, no qual serão apresentadas técnicas de compreensão aprofundada dos conceitos de finanças e contabilidades.

O profissional deve ter um perfil dinâmico, organizado e analítico, uma vez que deverá projetar a solução para problemas reais com base nos resultados obtidos em seu modelo de projeto financeiro.

As áreas de atuação podem ser diversas, incluindo bancos, consultoria, análise de possíveis aquisições e projeções de desempenho de organizações e empresas. No cenário econômico atual, em que as empresas precisam, cada vez mais, mostrar-se capazes e competitivas, esse profissional apresenta extrema importância e valorização.

Neste artigo, falamos sobre a importância do Project Finance Modeling na hora de definir e organizar investimentos que tornem a empresa mais competitiva e lucrativa, como a modelagem financeira, a realização de importantes projetos de infraestrutura e a parceria público-privada.

   

  No Brasil, ainda são consideradas poucas as empresas que atuam em um modelo de capital aberto. No entanto, esse cenário está mudando e a perspectiva é de que cada vez mais empresas adotem este sistema. Assim, o profissional de relações com investidores, também chamado de RI, encontra pela frente um campo fértil de possibilidades. Considerada uma profissão nova, o RI aparece como uma aposta em um mercado financeiro cada vez mais maduro e competitivo. Antes, as informações a respeito das empresas eram repassadas ao público por seus presidentes ou gestores. No entanto, com a crescente demanda, foi necessário estipular um profissional específico para essa função. Quer saber mais sobre essa profissão, quais são suas competências e se ela é um bom caminho a seguir? Acompanhe este post!  

O que é um profissional de relações com investidores?

Esse profissional atua como uma ponte entre a empresa e seus potenciais investidores. Ele congrega os esforços dos setores de marketing, financeiro e de comunicação com o intuito de concentrar informações a respeito da saúde da empresa e divulgar o seu potencial de investimento. Ele atua também repassando ao mercado financeiro as informações sobre a empresa, possibilitando, dessa forma, que ela possa influenciar nos valores determinados para suas ações. Isso pode fazer com que a empresa seja mais valorizada no mercado, transparecendo credibilidade e segurança para receber investimentos. O caminho inverso também é de responsabilidade do RI, que deve levar para a empresa o feedback do mercado, de forma a traçar estratégias para que se possam resolver eventuais problemas ou demandas.  

De que forma atua esse profissional?

O profissional de relações com investidores atua dentro de empresas de capital aberto, representando essa empresa perante os investidores e o mercado financeiro e promovendo uma aproximação mais eficaz por meio da troca de informações especializadas. O RI participa de eventos, realiza reuniões com investidores em potencial e com acionistas, prestando contas. Ele administra informações que vão além dos releases obrigatórios — como o relatório anual —, tornando-se o porta-voz da empresa perante o mercado e também do mercado perante a empresa. É função dele, em contato com os outros departamentos da empresa, traçar estratégias de comunicação e posicionamento da empresa, avaliando quais informações deverão ir a público. O RI atua buscando novos investidores e desbravando mercados ainda não explorados pela empresa — diferentes perfis de acionistas ou mesmo regiões nacionais e internacionais. Além disso, trabalha percebendo alterações na saúde financeira da empresa; neste caso, é seu papel investigar e informar os setores responsáveis a respeito dessas mudanças, quando indesejadas.  

Que características deve ter o RI?

O profissional de relações com investidores possui acesso a informações privilegiadas e que, nem sempre, devem ser informadas ao público. Portanto, este é considerado um cargo de confiança. Em função disso, o bom RI deve ser discreto e ter bom jogo de cintura. As suas habilidades de comunicação devem ser excepcionais, uma vez que ele passará boa parte do tempo dialogando com executivos ou se expondo em veículos de comunicação. Falar outras línguas é imprescindível. Deve conhecer profundamente o mercado financeiro e saber identificar oportunidades ou momentos de retração. Principalmente, deve ser o grande especialista sobre a empresa que representa, conhecendo, inclusive, seu histórico financeiro, para que possa elucidar questões a respeito de épocas em que não trabalhava nela. O trabalho do profissional de Relações com Investidores é fundamental para o real crescimento da empresa de capital aberto. Com uma demanda cada vez maior no mercado, o investimento nesta área de atuação se torna estratégico. Hoje, existem diversos cursos disponíveis para prepará-lo para o mercado financeiro. Sente-se pronto para se tornar um profissional de relações com investidores? Quer saber mais sobre o assunto? Para receber mais conteúdos como esse, siga-nos no Facebook e no LinkedIn e veja tudo em primeira mão!   Publicado 29/06/2017

Conquistar destaque no mercado profissional exige mais do que seu diploma. A busca por conhecimento especializado é crucial e os cursos profissionalizantes despontam como uma escolha estratégica para impulsionar sua carreira. Neste artigo, exploraremos a importância desses cursos, destacando os cinco mais procurados no mercado. Em um cenário competitivo, ter um currículo diferenciado é o que pode impulsionar sua trajetória profissional. Os recrutadores valorizam candidatos que investem no aprimoramento constante e no domínio da prática. Ao incluir cursos profissionalizantes, você adquire conhecimentos específicos e demonstra proatividade com o crescimento profissional!   Os cinco cursos mais procurados Modelagem Financeira A modelagem financeira é uma habilidade essencial para profissionais que lidam com análises e projeções financeiras. Este curso abrange técnicas avançadas de modelagem, preparando os alunos para tomarem decisões estratégicas com base em dados financeiros sólidos. Análise de Crédito A habilidade de avaliar o crédito é essencial em diversos setores. Este curso capacita os profissionais a analisar riscos financeiros, determinando a viabilidade de concessão de crédito a indivíduos ou empresas. Fusões e Aquisições Para aqueles interessados em finanças corporativas, o curso de fusões e aquisições oferece uma compreensão aprofundada dos processos envolvidos na união e compra de empresas. Essa habilidade é valiosa em ambientes empresariais dinâmicos. Derivativos O mercado financeiro moderno exige compreensão de instrumentos financeiros complexos. O curso de derivativos explora ações, futuros e outros pontos, proporcionando uma visão abrangente e prática desse aspecto do mercado. Análise de viabilidade Antes de iniciar um projeto ou investimento, é essencial realizar uma análise de viabilidade. Este curso oferece as ferramentas necessárias para avaliar a sustentabilidade e rentabilidade de iniciativas em diversos setores.   Investir em cursos profissionalizantes é mais do que uma adição ao seu currículo; é um passo estratégico em direção ao sucesso profissional. Ao escolher cursos alinhados aos seus objetivos, você não apenas adquire conhecimentos valioso, mas também se destaca em um mercado cada vez mais competitivo. Invista em seu futuro, expanda suas habilidades e conquista novas oportunidades com os cursos profissionalizantes destacados. As habilidades de modelagem financeira, análise de crédito, compreensão de fusões e aquisições, conhecimentos em derivativos ou a capacidade de realizar análises de viabilidade são ativos valiosos para profissionais em diversos setores. Esses cursos não são apenas uma adição ao currículo, mas representam um passo estratégico em direção ao sucesso. Portanto, escolher e destacar essas habilidades, os profissionais estarão mais preparados para enfrentar os desafios do mercado, expandir suas oportunidades e conquistar novos patamares em suas carreiras.

  Quem deseja atuar no mercado financeiro precisa buscar constante aperfeiçoamento. A realização de cursos e testes é a melhor maneira de comprovar seu conhecimento e demonstrar suas habilidades. Nesse cenário, a certificação PQO é fundamental. Esse é o Programa de Qualificação Operacional, ministrado pela BM&FBovespa. Ele serve como um selo de qualidade, já que os profissionais certificados têm conhecimento reconhecido no mercado a respeito de diferentes áreas dos mercados financeiro, de derivativos e de capitais. A questão é: qual a real importância do PQO? Neste post nós apresentaremos seu conceito e relevância para a atuação no segmento financeiro. Também destacaremos o objetivo do programa e os motivos que justificam a realização do teste. Vamos lá?  

A certificação PQO

Esse projeto está inserido no Programa de Certificação de Profissionais da BM&FBovespa. O teste visa a comprovação dos conhecimentos nas áreas gerenciadas pela bolsa de valores. No entanto, o curso serve como um processo de atualização profissional, que aumenta o seu nível de conhecimento. A certificação pode ser feita por qualquer interessado, independentemente de atuar na área financeira ou de ter algum vínculo com a BM&FBovespa. Porém, o foco está nos profissionais que atuam nos mercados gerenciados pela B3. É necessário escolher uma das áreas abrangidas pelo programa. Entre elas estão:

• operações;
• compliance;
• comercial;
• risco;
• back office;
• registro;
• liquidação;
• custódia;
• cadastro.

A descrição de cada um dos segmentos está no Manual de Certificação Profissional, disponibilizado pela B3.  

O objetivo e o funcionamento do programa

O curso voltado para o PQO tem como finalidade abranger conceitos, aspectos, formas e mecânicas back office, operacionais e tributárias dos diferentes produtos oferecidos nos mercados de derivativos, financeiro e de capitais. Por suas características, essa certificação é obrigatória para os profissionais que atuam nos setores gerenciados pela B3. A certificação possui uma validade de cinco anos. O teste pode ser feito de modo eletrônico ou presencial. No primeiro caso, o resultado é imediato. No segundo, pode demorar até 10 dias úteis. A prova contém 60 perguntas de múltipla escolha e tem duração de 3 horas. A aprovação é feita a partir de 60% de acertos.  

Os motivos que justificam a certificação

O PQO foi criado para que os profissionais melhorem seus conhecimentos e a qualidade dos serviços prestados, especialmente quando atuam em bancos ou corretoras de valores. Essa é, portanto, uma comprovação de habilidades e competências, algo essencial para atuar profissionalmente no setor. Tenha em mente que os mercados financeiro, de derivativos e de capitais abrangem diferentes funções — e elas exigem know-how específico. Assim, a certificação beneficia:

• o próprio setor, que consegue assegurar o alto padrão dos serviços prestados;
• o profissional, que se diferencia dos demais e pode atuar de maneira mais específica;
• os clientes, que contam com pessoas capacitadas para atendê-los em seus processos de investimento.

 

O curso para a certificação PQO

O teste realizado exige uma grande preparação do profissional, inclusive com a realização de simulados. As aulas podem ser realizadas na modalidade in company ou pela educação a distância. Os cursos disponíveis contemplam simulados, exercícios de matemática financeira e aulas gravadas. O material é composto por apostilas de slides e testes com respostas comentadas, que ajudam a identificar possíveis erros cometidos na hora da resposta. Se você busca um curso reconhecido e que abordará os conhecimentos necessários para a certificação PQO, busque a FKPartners — ela oferece aulas para a primeira comprovação e também para a recertificação. A inscrição pode ser feita diretamente no site!     Publicado 23/11/2017

Em virtude de algumas dúvidas pertinentes sobre a CFP® (Certified Financial Planner) o nosso propósito através desse conteúdo é responder os principais questionamentos que recebemos. Como funciona a certificação? Qual a importância dela para a sua carreira? Como é o exame e o que é necessário para obtê-lo? Como se preparar para esse exame?  

 04 | ago Tempo de leitura:10min.

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Certificação CFP®, entenda como funciona e por que ela é importante?

A certificação CFP® (Certified Financial Planner) é importante e fundamental para quem deseja trabalhar como Planejador Financeiro. É extremamente reconhecida por Instituições Financeiras que atuam no atendimento a clientes dos segmentos Private Banking e Alta Renda. Seu campo de atuação se estende para profissionais de finanças que lidam com outras áreas de atuação, como planejamento tributário e sucessório, e que desejam expandir suas possibilidades perante o mercado de trabalho. Entender como ela é funciona e o por que ela é importante é o primeiro passo para obter sucesso na certificação.

Qual é o conceito e a importância da certificação CFP® (Certified Financial Planner)?

De forma resumida a certificação CFP® (Certified Financial Planner) nada mais é do que o principal certificado para quem pretende atuar como Planejador Financeiro Pessoal. A certificação CFP® (Certified Financial Planner) foi criada nos Estados Unidos e trazida para o Brasil pelo Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros (IBCPF), atualmente conhecido como Planejar— Associação Brasileira de Planejadores Financeiros.

Mundialmente reconhecida, se constitui como um dos documentos mais importantes para aqueles que almejam exercer as atribuições comuns ao planejamento financeiro.

Embora seu nome original em inglês tenha se mantido, assim como ocorre em outros países, foi adaptada — sob licença da instituição responsável, a Certified Financial Planner Board of Standards — à realidade brasileira. Entenda como ela funciona e por que ela é importante.

Quais são os requisitos e as particularidades do exame CFP® (Certified Financial Planner)?

Para ser aprovado na certificação CFP® (Certified Financial Planner) e conquistar o direito de uso da marca CFP®, não basta esperar as inscrições abrirem e fazer uma boa preparação. Atender a alguns requisitos são imprescindíveis. São eles:

1- Educação:

Ensino superior completo em curso reconhecido pelo MEC;

2- Exames:

Ser aprovado em exame que avalia o conhecimento técnico do candidato acerca das 6 (seis) áreas que integram o escopo da certificação.

3- Experiência Profissional:

5 (cinco) anos de experiência não supervisionada nos últimos 10 (dez) anos no relacionamento direto com clientes pessoas físicas, em uma ou mais áreas compreendidas no escopo da Certificação CFP®. O tempo de atuação como estagiário ou trainee será considerado em 50% com limitação de 12 (doze) meses.

4- Ética:

Adesão ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade da Planejar.

5- Plano Financeiro:

Desde o 42º Exame (06/11/2022) os candidatos aprovados deverão entregar o Plano Financeiro Integrado – com aprovação no Curso “Construindo o Plano Financeiro”.

O candidato aprovado no exame terá um prazo de 3(três) anos, contato a partir da data da aprovação na Prova Completa ou aprovação nos 6 (seis) módulos da Prova Modular, para a comprovação dos requisitos de educação, experiência profissional, adesão ao Código de Ética e Guia de Melhores Práticas e aprovação no Plano Financeiro Integrado, conquistando assim, o direito de uso da marca CFP®.

O exame irá avaliar o conhecimento técnico do candidato sobre as 6 (seis) áreas que integram o escopo da certificação CFP®. O programa do Exame da Certificação CFP® é composto por 6 (seis) temas:

I. Planejamento Financeiro e Ética; II. Gestão de Ativos e Investimentos; III. Planejamento de Aposentadoria; IV. Gestão de Riscos e Seguros; V. Planejamento Fiscal; VI. Planejamento Sucessório.  

A Planejar disponibiliza 3 (três) exames por ano, conforme calendário único, através de dois formatos: prova completa e prova modular.

Sobre a prova completa é preciso obter índice de aproveitamento médio igual ou superior a 70% das 140 questões de múltipla escolha com quatro alternativas de respostas, observado o índice mínimo de 50% em cada módulo. A duração do exame completo é de 7h, além de um intervalo de almoço de 1h30min.

Sobre o exame modular o candidato deve obter índice de 70% ou superior em cada módulo. A aprovação nos seis módulos deverá ser obtida em um intervalo de tempo de 24 (vinte e quatro) meses a contar da data do primeiro módulo aprovado. O tempo para as provas modulares irá respeitar o intervalo de 3min por questão.

Como se preparar para a prova?

Seguir essa carreira, ser aprovado e obter o certificado requer uma preparação bem-feita, que seja capaz de instruir o candidato sobre todos os módulos que são pedidos no exame. São eles:

A- Planejamento Financeiro e Ética;

B- Gestão de Ativos e Investimentos;

C- Planejamento de Aposentadoria;

D- Gestão de Riscos e Seguros;

E- Planejamento Fiscal;

F- Planejamento Sucessório.

Seguir essa carreira, ser aprovado e obter o direito de uso da marca requer uma preparação que seja capaz de instruir o candidato sobre os 6 (seis) módulos exigidos no exame.

Por isso, é recomendável fazer bons cursos preparatórios, sejam eles presenciais, formato on-line ao vivo ou em vídeo. Fazendo-os, você se qualifica e aumenta suas chances de obter um desempenho satisfatório na prova, a fim de conseguir a certificação.

Além de impactar sua presença no mercado, você se manterá profissionalmente atualizado, ficando apto a exercer as funções de um Planejador Financeiro com excelência.

Sendo assim, a certificação CFP®, apesar de demandar experiência e uma preparação completa, é fortemente indicada para alavancar sua carreira e fazer com que você se torne um profissional mais reconhecido e valorizado pelo mercado financeiro.

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Ao longo deste artigo, você descobrirá exatamente o que precisa fazer para montar uma equipe altamente capacitada. Mesmo se você não trabalha diretamente com RH ou gestão, essas informações podem ser valiosas para entender como os profissionais da área pensam na hora de formar equipes de sucesso. Vamos lá! Meu nome é Raphael Palone, sou um dos sócios da FK Partners e professor de certificações financeiras. Estamos criando essa série de conteúdos para compartilhar com você os principais desafios e características do mercado financeiro, especialmente quando se trata de equipes capacitadas. Eu entendo que a vida no RH pode ser desafiadora. Sempre tem um gestor que questiona os investimentos em treinamento, alegando falta de orçamento. E se você trabalha com treinamento, deve se deparar com frases como "Essa área está pior do que o resto do mercado". Porém, existe uma maneira de resolver esses problemas e proporcionar um alto nível de capacitação à equipe, sem gastar uma fortuna. Certificações são uma solução eficiente nesse sentido. Inicialmente, as pessoas buscam uma certificação para se destacar e exibir as credenciais em seus cartões de visita, mostrando que fazem parte de um grupo de profissionais especializados. Esse movimento se disseminou rapidamente entre os profissionais do mercado financeiro. Os gestores de RH e as áreas de treinamento e capacitação perceberam o poder das certificações nesse contexto. Além do aspecto de distinção, as certificações revelam traços importantes da personalidade do profissional, como comprometimento, persistência e protagonismo. Essas características são valorizadas na hora de promover, demitir ou mudar de posição dentro da empresa. As políticas adotadas pelas organizações para incentivar as certificações variam. Algumas empresas contratam cursos in company, monitorando a frequência, notas nos simulados e oferecendo suporte adicional, como livros ou reforço. Esse tipo de incentivo cria um ambiente propício para o aprendizado, demonstrando aos funcionários que eles têm o apoio da instituição. Outras empresas fornecem cursos on-line aos candidatos, estimulando o protagonismo e monitorando seu engajamento à distância. Embora nem todos cheguem até o fim nesse formato, o objetivo é identificar quem tem foco, persistência e habilidades de liderança. Além da certificação em si, esses traços de personalidade fornecem informações importantes para o RH tomar decisões sobre promoções, demissões e movimentações internas. Ao longo dos anos, presenciei diversas mudanças nas políticas dos bancos, começando com abordagens mais integrativas, porém pouco valorizadas pelos funcionários, até estratégias mais agressivas, com o reembolso total dos cursos. Cada instituição pode aprender com essas experiências e ajustar sua abordagem, levando em consideração a cultura interna. Certificações financeiras proliferaram e existem mais de 500 opções no mundo todo. Algumas são específicas para determinados cargos, enquanto outras são mais abrangentes. Certificações nacionais, como CPA-10, CPA-20 e CEA, são importantes para profissionais que atuam em agências e departamentos de investimentos. Elas não apenas atestam conhecimento, mas também cumprem pré-requisitos para determinadas funções. Certificações internacionais, por outro lado, ainda têm um aspecto de distinção e prestígio. Mesmo não sendo obrigatórias no Brasil, elas continuam sendo a busca máxima para quem deseja se destacar no mercado. Portanto, se você trabalha com RH, espero que esse conteúdo tenha proporcionado insights valiosos. Compartilhe com seus colegas e conhecidos na área. Caso queira se aproximar da FK Partners, será um prazer colaborar com você em futuras oportunidades. E se você leu até aqui para se capacitar mais e entender exatamente o que o mercado procura, conte sempre com a equipe FK Partners para te ajudar a crescer e se profissionalizar dentro do mercado financeiro e garantir um futuro cheio de sucesso.

...e 7 motivos pra se tornar um Gestor de Ativos Anbima!! 1 - O CGA dá ao profissionais habilitação para atuar na gestão de carteira de títulos e valores mobiliários, além de passar a ter alçada/poder discricionário de investimento (compra e venda) dos ativos integrantes dessa carteira. 2 - É uma certificação da Anbima, a entidade reguladora dos Mercados Financeiro e de Capitais do Brasil e a prova é aplicada pela Fundação Getúlio Vargas (FGV). 3 - Pode ser conseguida no mesmo dia. Tem apenas dois módulos, que podem ser prestados no mesmo dia se o candidato assim desejar. A FK Partners prepara os alunos para fazer os dois módulos no mesmo dia. 4 - Comparado a um MBA ou qualquer curso de especialização é sensivelmente mais barato. Curso + inscrição pra prova custam menos de R$6 mil, all in (por todo o trimestre) 5 - Dá profundidade e competência ao candidato em temas muito valorizados no mercado financeiro, como Econometria, Corporate Finance, Renda Fixa e Renda Variável, Estratégias com Derivativos, Investimentos no Exterior, além do profissional CGA aderir a um rigoroso código de Ética. 6 - Como gestor de ativos, o profissional aprende e é testado em Teoria Moderna de Carteiras, Modelos de Precificação, Finanças Comportamentais, Gestão e Política de Investimento, Rebalanceamento de carteiras e Ferramentas de Gestão de Risco, como V@r®. 7 - Existem atualmente menos de 2 mil CGAs no Brasil (Fev/2018), sendo uma distinção muito grande e uma oportunidade para movimentos verticais e diagonais de carreira. A FK Partners é a única empresa que prepara candidatos para o CGA desde Jun/2010. Temos uma taxa de aprovação aproximadamente 1,5x maior que a média do mercado! Venha buscar a preparação necessária para se tornar um CGA.   Publicado em 06/03/2018