Se você está considerando o valor da certificação FRM® (Financial Risk Manager), é importante conhecer as habilidades que você desenvolverá durante sua preparação. Você quer entender um pouco mais sobre FRM®? Visite nosso site!
Se você é um empregador em busca de profissionais talentosos, considere contratar um FRM®, pois essa pessoa possui várias habilidades que podem agregar valor significativo à sua organização.
Os FRMs® possuem um impressionante domínio das técnicas analíticas qualitativas e quantitativas, o que lhes permite avaliar com confiança situações complexas. Sua perspectiva histórica única dá a eles uma apreciação das lições aprendidas nos mercados financeiros ao longo dos anos, combinada com a capacidade de analisar os fundamentos do mercado atual e aplicar seus insights ao desenvolver uma estratégia prospectiva.
Eles também possuem um conhecimento abrangente dos mercados de capitais e produtos, bem como uma compreensão fundamental de sistemas operacionais e de TI, o que os coloca em uma posição sólida para colaborar com traders e líderes de negócios.
Estes profissionais adotam uma visão abrangente das oportunidades de negociação e aderem aos mais altos padrões éticos. Eles demonstraram sua capacidade de analisar o desempenho com base no risco e avaliar o impacto potencial que as negociações propostas terão na exposição geral ao risco da empresa.
Os FRMs® dominam a teoria de carteira e possuem habilidades comprovadas em análise de investimentos e medição de desempenho. Seu conhecimento abrange classes de ativos tradicionais e alternativos, bem como estratégias relacionadas. Além disso, combinam conhecimento técnico e estratégico e usam um quadro consciente do risco para avaliar os fatores qualitativos e quantitativos que impulsionam o desempenho dos investimentos.
Os certificados FRM® também compreendem modelos e suas limitações. Eles sabem como realizar testes de retrocesso para validar a saída do modelo e podem conduzir análises de cenário e testes de estresse. Eles são treinados para adotar uma abordagem holística ao aplicar ferramentas, técnicas e tecnologia quantitativas para a avaliação e gerenciamento de riscos, além de compreender a importância de comunicar eficazmente os resultados às partes interessadas relevantes.
Em resumo, os FRMs® possuem habilidades excepcionais em pesquisa, estratégia, gerenciamento de produtos, negociação, gerenciamento de carteira e construção e validação de modelos. Essas habilidades os tornam ativos valiosos para empresas em busca de profissionais talentosos e qualificados para tomar decisões financeiras fundamentadas.
Se você está considerando uma carreira como FRM® ou procurando candidatos com essas habilidades, saiba que essa certificação é um indicador sólido dessas competências. Contratar um FRM® ou se tornar um pode ser uma escolha estratégica que agregará valor à sua organização.
Ficou interessado em se tornar um FRM® e desenvolver essas habilidades valiosas? Recomendamos que você explore os cursos e recursos disponíveis para a preparação do exame FRM®. Investir em sua educação e formação é o primeiro passo para se destacar no mundo financeiro!
O profissional do futuro nunca vai parar de estudar. Acabou aquela mentalidade de fazer uma faculdade, depois um MBA e seguir sua carreira. O profissional do futuro precisa de conhecimento técnico específico e profundo, além de uma boa dose de soft skills, como mindset, inteligência emocional e trabalho em equipe.
Para aqueles profissionais que fazem gestão de risco ambas capacidades são ainda mais críticas, afinal de contas gerenciar a incerteza nunca foi tão importante. Porém é mais que simplesmente dominar estatística e funções matemáticas complexas. É preciso entender o ser humano. Quem já entrou em um comitê de crédito ou em uma Tesouraria em dia de crash, sabe do que estou falando? O ser humano é pouco racional boa parte do tempo. É preciso entender de tecnologia, de como a computação e as redes neurais processam milhões de operações por segundo para nos dizer se aquele cliente é ou não um bom pagador, se aquele derivativo vai ou não proteger minha exposição, se aquela garantia vai ou não perder valor.
Então onde o profissional de riscos aprenderá a matemática, as ciências comportamentais e a tecnologia? A certificação em Financial Risk Management — FRM® — tenta preencher todas essas lacunas, rapidamente se tornou indispensável para quem quer trabalhar com a gestão financeira de risco nas economias mais avançadas, e chegou no Brasil. No post de hoje, vamos falar um pouco sobre a importância desse certificado para a sua carreira. Leia e confira tudo o que precisa saber!
O objetivo desse profissional é garantir que a empresa corra menos riscos ou tenha uma rentabilidade ajustada ao risco maior.
Gerente de Risco é uma pessoa que têm a capacidade de assumir ou recomendar riscos calculados. São, em geral profissionais que estão preocupados em gerenciar ou evitar perdas. É comum trabalharem sob muita pressão, movimentando grandes volumes monetários e normalmente acompanham mais de um mercado ao mesmo tempo.
No Brasil o perfil típico da área de risco financeiro são analistas da área de crédito dos bancos, mas esse é só um pedaço do iceberg. Gerentes de risco cuidam de riscos de liquidez nas tesourarias dos bancos, riscos de mercado nas mesas proprietárias, riscos operacionais de toda uma empresa ou banco, riscos de modelo de uma seguradora e até riscos representacionais em grandes conglomerados. Um bom gerente de risco pode: • Planejar operações de trading; • Adotar políticas e procedimentos para cada tipo de risco, bem como desenvolver relatórios sobre eles; • Estruturar medidas de retorno com base no risco; • Definir o apetite ao risco de determinada organização; • Gerir e otimizar o capital da empresa de uma maneira geral. • O objetivo desse profissional é garantir que a empresa corra menos riscos ou tenha uma rentabilidade ajustada ao risco maior.
É um certificado mundial criado pela Global Association of Risk Professionals (GARP), uma associação americana sem fins lucrativas composta por pesquisadores e profissionais que atuam na indústria financeira americana. A GARP diz que, ao conquistar a certificação FRM, o profissional atesta aos empregadores um conhecimento validado de acordo com os padrões profissionais internacionais.
Hoje essa é uma das certificações mais respeitadas em todo o mundo, com aproximadamente 30 mil profissionais certificados em 141 países. A prova consiste em duas partes.
Na Parte I o candidato faz 100 questões de múltipla escolha em até quatro horas. São testados conhecimentos sobre as ferramentas utilizadas para avaliar os riscos financeiros, como Fundamentos de Gestão de Riscos (20%), Análise Quantitativa (20%), Mercado Financeiro e Produtos (30%), e Modelos de Risco e Avaliação (30%).
Na Parte II são feitas 80 questões de múltipla escolha que devem ser respondidas também em quatro horas. Aqui o candidato deve mostrar que sabe aplicar o conhecimento da Parte I ao mercado, crédito, gerenciamento de riscos operacional e integrado. Os principais pontos são Medição e Gestão do Risco de Mercado (25%), Medição e Gestão do Risco de Crédito (25%), Gestão Operacional e Integrada de Risco (25%), Gestão de Riscos e Gestão de Investimentos (15%), e Atualidades em Mercados Financeiros (15%).
Depois de fazer ambas provas o aluno recebe um score, onde não são penalizados por respostas erradas. As pontuações de aprovação são determinadas pelo Comitê do FRM. Os resultados do exame são pass/fail (aprovado/reprovado) e são enviados por e-mail cerca de seis semanas após o exame. Os candidatos recebem seus resultados comparando seu desempenho com o de outros candidatos. Os percentuais de aprovação variam de prova pra prova, mas variam de 40% a 45% na Part I e 50% a 55% pra Part II.
Depois de atingir a pontuação de aprovação em ambas partes, os candidatos devem demonstrar um mínimo de dois anos de experiência de trabalho em tempo integral em finanças ou em áreas afins para completar a certificação. A experiência de trabalho pode incluir: negociação, gerenciamento de carteira, pesquisa da indústria, auditoria, consultoria de risco ou tecnologia de risco. A Certificação FRM é em inglês e é realizada duas vezes ao ano, nos meses de maio e novembro.
O candidato tem que se inscrever no site da GARP e a taxa de inscrição é salgada. Para as provas de 2019 o valor da inscrição vai de USD $ 750 a $ 1.050, dependendo da antecedência com que o candidato se inscreveu (são 3 datas de corte, quanto antes, mais barato).
A prova é realizada presencialmente em mais de 100 lugares em todo o mundo. Se quiser ver a lista completa de todas as cidades, pode-se consultar diretamente no garp.org
Por ser em inglês e com um currículo internacional, ter o FRM® dá ao profissional a capacidade de trabalhar em qualquer lugar do mundo. Mas o caminho é longo e árduo!
No Brasil o grande preparador para o FRM® é a FK Partners, talvez o maior especialista em certificações de Finanças da América Latina. Segundo Raphael Palone, sócio da FK e professor de várias certificações, dentre elas o FRM®, é preciso cerca de 240 horas de estudo para cada Parte do FRM®. “É ligeiramente menos matéria que o CFA®, porque o conteúdo é mais focado, mas tem a mesma profundidade, mesmo grau de dificuldade e o fato de ser em inglês também faz o estudo mais lento para um brasileiro”, explica Palone.
O curso da FK tem 54 horas de carga horária (18 aulas) e o aluno recebe ainda o material Kaplan Schweser para estudar. A Kaplan é uma das maiores editoras do mundo, e tem livros técnicos que ajudam na preparação do candidato a várias certificações técnicas, como o FRM®, o CFA® e o CAIA®. A FK é a revendedora exclusiva desse material.
Os profissionais que buscam o FRM® buscam crescer dentro de áreas de crédito, em Tesourarias, auditores, gestores de portfólio, seguradoras e áreas de controles internos das empresas e dos bancos. Após tirar a certificação os profissionais têm movimentos verticais ou diagonais de carreira, e podem também receber ofertas para carreiras internacionais.
Publicado em 28/01/2019
O mercado de trabalho está cada vez mais competitivo e, assim, virou uma necessidade se aprimorar e diferenciar para entrar no mercado e subir na carreira. Porém, conhecimento não é tudo — é preciso algo que ateste suas capacidades profissionais e seu conhecimento.
Nesse contexto, merece destaque a certificação CPA-10, que atesta as habilidades e as competências práticas de um profissional que atua na área de investimentos.
Ela foi desenvolvida pela Associação Brasileira das Entidades dos Mercadores Financeiros e de Capitais (ANBIMA), que atua com o objetivo de fortalecer o mercado financeiro. Para isso, ela criou uma série de certificações, entre elas, a Certificação Profissional ANBIMA – Série 10 (CPA-10).
A CPA-10 destina-se a atestar que profissionais que desempenham atividades de comercialização e distribuição de produtos de investimento diretamente junto ao público investidor em agências bancárias, bem como de atendimento ao público investidor em centrais de atendimento tenham conhecimento do mercado.
Agora que você conhece um pouco sobre a CPA-10, mostramos a seguir os 4 principais motivos para conquistar seu certificado. Continue a leitura e fique de olho!
Se você está considerando o valor da certificação FRM® (Financial Risk Manager), é importante conhecer as habilidades que você desenvolverá durante sua preparação. Você quer entender um pouco mais sobre FRM®? Visite nosso site! Se você é um empregador em busca de profissionais talentosos, considere contratar um FRM®, pois essa pessoa possui várias habilidades que podem agregar valor significativo à sua organização.
No Brasil, ainda são consideradas poucas as empresas que atuam em um modelo de capital aberto. No entanto, esse cenário está mudando e a perspectiva é de que cada vez mais empresas adotem este sistema. Assim, o profissional de relações com investidores, também chamado de RI, encontra pela frente um campo fértil de possibilidades. Considerada uma profissão nova, o RI aparece como uma aposta em um mercado financeiro cada vez mais maduro e competitivo. Antes, as informações a respeito das empresas eram repassadas ao público por seus presidentes ou gestores. No entanto, com a crescente demanda, foi necessário estipular um profissional específico para essa função. Quer saber mais sobre essa profissão, quais são suas competências e se ela é um bom caminho a seguir? Acompanhe este post!
Embarque conosco nesta jornada pelo intrigante universo dos Certificados de Operações Estruturadas, carinhosamente conhecidos como COE. Se você está começando a explorar as possibilidades de investimento ou busca enriquecer sua carteira, este é o guia essencial que você procurava. Desvende os mistérios por trás do COE, compreendendo o que essa ferramenta representa e como ela pode se tornar um elemento valioso para potencializar seus investimentos.
O que é COE?
Os Certificados de Operações Estruturadas (COE) destacam-se como instrumentos que harmonizam características da renda fixa e variável em um único produto. Podemos compreender o COE como uma modalidade de investimento que assegura a proteção do capital investido, apresentando potencial de retorno. Essa combinação estratégica oferece uma experiência de investimento única, unindo segurança e oportunidade em um só instrumento financeiro.
Como funciona?
Entender o COE pode parecer desafiador, mas estamos aqui para descomplicar! Um Certificado de Operações Estruturadas geralmente está atrelado a uma estrutura específica de ativos, índices ou outras variáveis do mercado financeiro. Os retornos do investimento podem ser influenciados por fatores como o desempenho de determinados mercados financeiros. Ao investir em um COE, você participa de um arranjo estratégico que busca otimizar ganhos com base em diferentes elementos do mercado, oferecendo uma abordagem dinâmica e diversificada para seus investimentos.
Benefícios do COE!
Diversificação de risco: o COE se destaca ao oferecer uma combinação equilibrada de elementos de renda fixa e variável, reduzindo significativamente o risco associado a um único tipo de investimento. Essa abordagem inteligente proporciona estabilidade e segurança notável ao seu portfólio.
Potencial de Ganho Atrativo: o COE não se destaca apenas pela diversificação, mas também pela atrativa perspectiva de ganhos. Integrando elementos de renda variável, ele oferece potencial de crescimento significativo em comparação aos investimentos tradicionais de renda fixa.
Proteção do Capital: a flexibilidade da estrutura do COE permite a proteção do capital investido, mesmo em cenários de volatilidade do mercado. Isso adiciona uma camada extra de segurança aos investidores, garantindo que seu capital esteja resguardado em diferentes condições de mercado.
Ao considerar o COE, você se beneficia da diversificação inteligente que equilibra elementos de renda fixa e variável e abre as portas para um potencial de ganhos expressivos. A proteção do capital, proporcionada pela flexibilidade da estrutura do COE, adiciona uma camada extra de segurança, garantindo que seu investimento esteja resguardado mesmo diante da volatilidade do mercado.
Por que considerar o COE?
Simplesmente porque ele oferece uma abordagem equilibrada, combinando segurança e potencial de retorno. Sua flexibilidade e adaptabilidade o tornam uma escolha atraente para investidores que buscam explorar novas oportunidades no dinâmico mundo dos investimentos. Embarque nessa jornada conosco na FK Partners, onde não apenas oferecemos conhecimento técnico, mas proporcionamos uma experiência educacional enriquecedora. Seja um aluno da FK e esteja preparado para enfrentar os desafios e aproveitar as oportunidades que o mercado financeiro apresenta. Juntos construiremos um caminho de sucesso!
Visite a loja COE clicando aqui [https://fkpartners.com/semanadoconsumidor/loja/coe-certificado-de-operacoes-estruturadas-ancord/]! Entenda nosso curso e dê o primeiro passo rumo a um futuro cheio de possibilidades de crescimento.
Neste conteúdo iremos explicar o que é o CFA® e listar os três principais motivos pelos quais você deveria tirar a certificação mais cobiçada do mercado financeiro. Não tenha mais dúvidas sobre a relevância da certificação CFA® para a sua carreira e o seu currículo!
O CFA®, sigla para Chartered Financial Analyst, é uma certificação internacional para profissionais que querem trabalhar como analista financeiro ou de investimentos. Ela é conhecida como uma das certificações mais difíceis de serem conquistadas em todo o mundo, por isso, aqueles que a obtém, comprovam que possuem amplo conhecimento sobre o mercado financeiro.
Aceita em vários países, a certificação CFA® possibilita que os profissionais atuem prestando consultoria de investimentos nas instituições bancárias e empresas situadas no exterior. Além disso, um profissional com CFA® pode exercer outras atividades, como:
- Sell-Side Analyst;
- Private Banking;
- General Partner;
Faz-se importante ressaltar que o exame possui padrão internacional, ou seja, as provas contêm exatamente as mesmas perguntas para todos os países e muitas vezes ocorrem simultaneamente.
1 — Alto reconhecimento de profissionais com a certificação
A certificação CFA® assegura que o profissional realmente detém amplo conhecimento sobre o mercado financeiro. No Brasil, os 1.200 profissionais que possuem essa certificação no currículo são extremamente disputados em seus campos de atuação.
2 — Possibilidade de atuar em instituições fora do país
Como a certificação CFA® possui padrão internacional, ela é aceita em instituições localizadas no exterior. Em função disso, essa é a certificação ideal para quem busca posições no mercado financeiro da Europa e dos Estados Unidos.
3 — Altos salários
Dependendo do nível de experiência, o salário anual gira em torno de US$ 51 mil para profissionais com menos de um ano de atuação, enquanto profissionais com vasta experiência podem receber um salário de aproximadamente US$ 119 mil.
A realização da prova é bastante rigorosa no que diz respeito aos seus pré-requisitos. Para obtenção da certificação é necessária aprovação em três etapas, que são:
- passar nos três níveis do exame;
- aderir ao Código de Ética; e
- comprovar no mínimo quatro anos de experiência com investimentos.
O nível de aprovação da certificação é baixo: cerca de 10% a 20% dos candidatos são aprovados. De acordo com relatos, a maior dificuldade dos candidatos em relação ao exame não é o nível de complexidade, mas sim o volume de conteúdo a ser estudado.
Diante disso, estudar em uma excelente escola preparatória pode ajudar a alcançar essa tão sonhada certificação. Conheça o curso de CFA® da FK Partners e participe de aulas dinâmicas com professores experientes e qualificados!
No quesito jornada de trabalho o agente autônomo de investimento leva um pouco de vantagem, por não que bater ponto e ter flexibilidade (não tem um chefe).
Em geral, os gerentes de relacionamento bancário têm se tornado agentes autônomos, pelo potencial de maiores ganhos. Um agente autônomo de investimento tipicamente recebe uma remuneração variável maior em cima dos investimentos realizados pelos seus clientes que um gerente de banco.
Aparentemente a maior motivação para essa mudança de ambiente profissional seria para gerentes de relacionamento com uma carteira grande de clientes fiéis. Para estes, a remuneração variável maior poderia ter um apelo enorme e a ausência de remuneração fixa não seria sentida.