Após obter o direito de uso da marca CFP® (Certified Financial Planner) é preciso se manter atualizado, em função de um mercado financeiro em constante transformação. 

 A Planejar define que é obrigatório cumprir 30 créditos (mínimo de 20 créditos qualificados e máximo de 10 créditos livres). Dos créditos qualificados, 2 obrigatoriamente devem ser relacionados à ética. 

Visando permitir não apenas a obtenção de créditos qualificados para o Programa de Educação Continuada da Planejar, mas contribuir com conhecimentos aplicáveis à rotina do Planejador Financeiro, a FK Partners reuniu excelentes cursos oferecidos pela nossa escola, e que valem pontos para a certificação. 

 Mais informações sobre Educação Continuada do Profissional CFP® podem ser encontradas no site: https://planejar.org.br/educacao-continuada/ . 

Como funciona? 

É oferecido um combo com cinco cursos, que totalizam 29 créditos qualificados, sendo 4 relacionados à ética. A estrutura de cursos oferecidos está alinhada a importantes conhecimentos requeridos pelo Planejador Financeiro CFP®.  

O aluno que adquirir o combo tem até 12 meses para concluir os cursos. Ao término deles, é responsabilidade do aluno fazer o registro da atividade acadêmica no site da Planejar. 

Por que estudar com a FK Partners? 

• Professores experientes e atuantes no mercado financeiro, enriquecendo o aprendizado com exemplos práticos; 

• Experiência superior em aprendizagem;  

• Exercícios práticos com gabarito e resolução; 

• Material próprio e exclusivo, feito por especialistas da área; 

• Mais de 20 anos de resultados comprovados, lecionando para mais de 200.000 alunos;  

• Todas as grandes instituições financeiras confiam na FK Partners para o treinamento de seus colaboradores;  

• Equipe de atendimento com suporte e plano de estudos personalizado ao aluno;  

• Resolução de dúvidas de conteúdo através de e-mail; e 

• Certificado ao final do curso. 

Modalidade com carga horária

• EAD Gravado: 29 horas (créditos). 

Prazo de acesso 

O curso pode ser acessado por 90 dias a partir da data prevista de liberação do curso, que pode ocorrer em até dois dias úteis após aprovação do pagamento. 

Cursos 

A coletânea de cinco cursos na modalidade online, se adquirida individualmente, totaliza o investimento de R$ 2.400,00 por R$ 1.200,00. 

Equivalem a 29 créditos qualificados, sendo 4 relacionados à ética. 

1. Normas e Padrões Éticos, Compliance e Crimes Financeiros:

O curso explora os domínios da ética, conformidade e prevenção de crimes financeiros. À medida que o cenário corporativo e financeiro continua a evoluir, compreender as nuances e os imperativos relacionados a esses tópicos torna-se de suma importância. 

O ambiente de estudos irá explorar as complexidades éticas e regulatórias que permeiam o ambiente corporativo contemporâneo. O aprendizado almejado lhes facultará a capacidade de tomar decisões embasadas e éticas, contribuindo substancialmente para a construção de ambientes empresariais mais transparentes, confiáveis e responsáveis. 

Carga horária: 4h. 

Tópicos abordados:   

• Boas práticas na conduta profissional; 

• Compliance com Princípios Éticos e Padrões de Conduta;  

• Controles Internos e Estabilidade Financeira; 

• Política de Segurança da Informação;   

• Chinese Wall; 

• Crimes Financeiros; e 

• Dever fiduciário na profissão de assessor de investimentos. 

Esse curso pode ser adquirido individualmente pelo valor de R$ 450,00 através do link. 

2. Investimentos Offshore: 

Investir em ativos offshore permite diversificar a carteira e reduzir o risco geral do portfólio, pois diferentes economias apresentam desempenhos diversos ao longo do tempo. É possível obter benefícios fiscais e realizar o planejamento sucessório de forma mais eficaz em face de leis favoráveis em algumas jurisdições offshore. Alguns países podem apresentar instabilidade política, econômica ou legal; nesses casos, investir em uma jurisdição mais estável pode ser uma forma de proteger os ativos financeiros.  

Carga horária: 10h. 

Tópicos abordados:   

• Introdução a Investimentos no Exterior,  

• Investimentos Alternativos no Exterior; e 

• Tributação de Rendimentos no Exterior. 

Esse curso pode ser adquirido individualmente pelo valor de R$ 500,00 através do link. 

3. Alocação de ativos e rebalanceamento de carteiras: 

Estima-se que mais de 90% do retorno de uma carteira, em média, vem da macroalocação, ou seja, da escolha correta do percentual em cada classe de ativo. Este curso explora de modo detalhado como são formadas as expectativas nos mercados financeiros e quais as principais estratégias de alocação de ativos e rebalanceamento. 

O objetivo é desenvolver a visão de portfólio no investidor, estudar a contribuição de cada classe para o risco e retorno da carteira. O investidor deve estar preparado para formar expectativas após analisar aspectos macroeconômicos internos e externos, por exemplo, análise dos mercados de bolsa de valores, da curva futura de juros e do desempenho setorial na economia. Com o curso, o aluno aprenderá a alocar ativos, mensurar o benchmark correto e rebalancear a carteira quando necessário. 

Carga horária: 7h. 

Tópicos abordados:  

• Formação de expectativas (forecasting, projeção de juros, inflação e outras variáveis econômicas);  

• Fronteira eficiente e Diversificação; 

• Carteira de variância mínima e a escolha da carteira ótima; 

• Teorema da separação e a linha do mercado de capitais; 

• Efeito da alavancagem, beta e a reta característica; 

• Determinação da taxa livre de risco e prêmio de risco de mercado; 

• Definição e tipos de alocação de ativos;  

• Estratégias tática, dinâmica e estática;  

• Rebalanceamento de careiras e métodos de alocação de ativos;  

• Black-Litterman, Simulação de Monte Carlo; e  

• Asset Liability Management (ALM). 

Esse curso pode ser adquirido individualmente pelo valor de R$ 500,00 através do link. 

4. Certificado de Operações Estruturadas (COE): 

Investir em um COE pode ser uma opção interessante para alguns investidores em face de suas características específicas. No entanto, é importante ressaltar que o ativo apresenta riscos e é recomendado para investidores com maior conhecimento financeiro e tolerância a riscos. O COE é um instrumento financeiro tributado como renda fixa, mas estruturado através de diferentes ativos subjacentes, como ações, títulos, moedas ou commodities, permitindo acesso a uma gama diversificada de investimentos em um único produto. 

O curso apresenta as demais características, como a proteção de capital, potencial de retorno otimizado, acesso a mercados internacionais e flexibilidade. 

Carga horária: 7h. 

Tópicos abordados:  

• Opções de investimento; e 

• Estruturas de COE no Brasil e exemplos práticos. 

Esse curso pode ser adquirido individualmente pelo valor de R$ 450,00 através do link. 

5. Teoria da decisão:

Este curso é voltado para profissionais que tomam muitas decisões todos os dias e por vezes sofrem com os vieses de processamento de informações do ser humano. É especialmente recomendado para membros de comitês de crédito, de investimentos, de remuneração, diretores de empresas, advogados que participam de julgamentos, entre outros. Ele aborda de maneira prática fatores sociais, cognitivos e emocionais para explicar a tomada de decisão de indivíduos e instituições, além de conceitos trazidos de neuroeconomics, behavioral finance e nudging. 

Carga horária: 7h. 

Tópicos abordados: 

• Estrutura do Pensamento do Investidor; 

• O Paradoxo da Escolha e a Teoria do Prospecto;  

• Erros Cognitivos e vieses Emocionais; 

• Modelos de Atendimento; 

• Debiasing; 

• Fatores Externos que afetam a decisão;  

• Comportamento em grupo e racionalidade no trabalho; 

• Reversibilidade das Opções; 

• Nudging; e 

• Ética nas Decisões. 

Esse curso pode ser adquirido individualmente pelo valor de R$ 500,00 através do link. 

Cursos

A coletânea de 5 cursos, se adquirida individualmente, totaliza o investimento de R$ 2.400,00 por R$ 1.200,00.

A coletânea de cursos está disponível na modalidade on-line.

Equivalem a 29 créditos qualificados, sendo 4 relacionados a ética.

1. Normas e Padrões Éticos, Compliance e Crimes Financeiros: 

O curso explora os domínios da ética, conformidade e prevenção de crimes financeiros. À medida que o cenário corporativo e financeiro continua a evoluir, compreender as nuances e os imperativos relacionados a esses tópicos torna-se de suma importância.

O ambiente de estudos irá explorar as complexidades éticas e regulatórias que permeiam o ambiente corporativo contemporâneo. O aprendizado almejado lhes facultará a capacidade de tomar decisões embasadas e éticas, contribuindo substancialmente para a construção de ambientes empresariais mais transparentes, confiáveis e responsáveis.

• Carga horária: 4h.
• Tópicos abordados: Boas práticas na conduta profissional, Compliance com Princípios Éticos e Padrões de Conduta, Controles Internos e Estabilidade Financeira, Controles Internos, Política de Segurança da Informação e Chinese Wall, Estabilidade Financeira Crimes Financeiros, Dever fiduciário na profissão de assessor de investimentos, Princípios de Ética Empresarial e Crimes contra o mercado de capitais.

Esse curso pode ser adquirido individualmente pelo valor de R$ 450,00 através do link.

2. Investimentos Offshore: 

Investir em ativos offshore, expostos ou não, permite diversificar a carteira e reduzir o risco geral do portfólio, pois diferentes economias apresentam desempenhos diversos ao longo do tempo. É possível obter benefícios fiscais e realizar o planejamento sucessório de forma mais eficaz em face de leis favoráveis em algumas jurisdições offshore. Alguns países podem apresentar instabilidade política, econômica ou legal, nesses casos, investir em uma jurisdição mais estável pode ser uma forma de proteger os ativos financeiros.

• Carga horária: 8h.
• Tópicos abordados: Introdução a Investimentos no Exterior, Investimentos Alternativos e Tributação de Rendimentos no Exterior.

Esse curso pode ser adquirido individualmente pelo valor de R$ 500,00 através do link.

3. Alocação de ativos e rebalanceamento de carteiras: 

Estima-se que mais de 90% do retorno de uma carteira, em média, vem da macroalocação, ou seja, da escolha correta do percentual em cada classe de ativo. Este curso explora de forma detalhada como são formadas as expectativas nos mercados financeiros e quais as principais estratégias de alocação de ativos e rebalanceamento.

O objetivo é desenvolver a visão de portfólio no investidor, estudar a contribuição de cada classe para o risco e retorno da carteira. O investidor deve estar preparado para formar expectativas após analisar a aspectos macroeconômicos internos e externos, por exemplo, análise dos mercados de bolsa de valores, da curva futura de juros e do desempenho setorial na economia. Com o curso o aluno aprenderá a alocar ativos, mensurar o benchmark correto e rebalancear a carteira quando necessário. O curso é integralmente ministrado em português, porém há muitos termos em inglês, usados frequentemente no dia a dia.

• Carga horária: 7h.
• Tópicos abordados: Formação de expectativas (forecasting, projeção de juros, inflação e outras variáveis econômicas). Fronteira eficiente, diversificação, curva envoltória e carteira de variância mínima. Escolha da carteira ótima, teorema da separação e a linha do mercado de capitais, efeito da alavancagem, beta e a reta característica, determinação da taxa livre de risco e prêmio de risco de mercado. Definição de alocação de ativos (ativa, passiva e semiativa). Estratégias tática, dinâmica e estática. Rebalanceamento. Métodos de alocação de ativos, Black Litterman, Simulação de Monte Carlo e Asset-Liability Management (ALM).

Esse curso pode ser adquirido individualmente pelo valor de R$ 500,00 através do link.

4. Certificado de Operações Estruturadas (COE): 

Investir em um COE pode ser uma opção interessante para alguns investidores em face de suas características específicas. No entanto, é importante ressaltar que o ativo apresenta riscos e são recomendados para investidores com maior conhecimento financeiro e tolerância a riscos. O COE é um instrumento financeiro tributado como renda fixa, mas estruturado através de diferentes ativos subjacentes, como ações, títulos, moedas ou commodities, permitindo acesso a uma gama diversificada de investimentos em um único produto.

O curso apresenta demais características, como a proteção de capital, potencial de retorno otimizado, acesso a mercados internacionais e flexibilidade.

• Carga horária: 5h.
• Tópicos abordados: Opções de investimento, estruturas de COE no Brasil e exemplos práticos.

Esse curso pode ser adquirido individualmente pelo valor de R$ 450,00 através do link.

5. Teoria da decisão:

Este curso é voltado para profissionais que tomam muitas decisões todos os dias e por vezes sofrem com os vieses de processamento de informações do ser humano; especialmente recomendado para membros de comitês de crédito, de investimentos, de remuneração, diretores de empresas, advogados que participam de julgamentos, entre outros. Ele aborda de maneira prática fatores sociais, cognitivos e emocionais para explicar a tomada de decisão de indivíduos e instituições, além de conceitos trazidos de neuroeconomics, behavioral finance e nudging.

• Carga horária: 5h.
• Tópicos abordados: Estrutura Pensamento do Investidor, O Paradoxo da Escolha, Teoria do Prospecto, Erros Cognitivos, Vieses Emocionais, Modelos de Atendimento, Debiasing, Fatores Externos que Afetam a Decisão, Comportamento em Grupo, Racionalidade no Trabalho, Especialistas e Decisões em Grupo, Reversibilidade das Opções, Nudging e Ética nas Decisões.

Esse curso pode ser adquirido individualmente pelo valor de R$ 500,00 através do link.