Minha experiência com o planejamento financeiro e o CFP®
Escrito por:
Valter Police
Hoje celebramos o Dia Mundial do Planejamento Financeiro. E, para mim, que vivo essa profissão no dia a dia, é impossível deixar essa data passar sem uma reflexão. Afinal, o planejamento financeiro tem um impacto muito maior na vida das pessoas do que muitos imaginam.
Planejamento financeiro é mais sobre vida do que sobre números
Ainda existe a ideia de que planejamento financeiro é coisa de rico ou de quem gosta de planilhas e cálculos complexos. Mas a verdade é outra.
Planejar as finanças é, antes de tudo, falar de hábitos, escolhas conscientes e estilo de vida. É criar caminhos para conquistar objetivos de vida e não apenas objetivos financeiros.
O dinheiro nunca deve ser o fim. Ele é a ferramenta que nos dá liberdade de escolhas, segurança para o futuro e tranquilidade para aproveitar o presente.
Quando escutar vale mais do que calcular
Certa vez, em um projeto social, atendi uma pessoa que não buscava números nem fórmulas mágicas. O que ela queria era simples: ser ouvida.
Ela precisava de atenção genuína, acolhimento e zero julgamentos. Após compartilhar sua situação, conversamos sobre possíveis caminhos, mas percebi que o mais importante não foi a devolutiva, e sim o ato de abrir o coração sem medo.
No fim, as lágrimas de alívio mostraram que ela encontrou o que quase todos procuram com o planejamento financeiro: a tranquilidade de conhecer caminhos e destinos possíveis.
Sem calculadora, sem Excel, sem open finance (que nem existia na época). Apenas escuta, presença e direcionamento.
Patrimônio não significa tranquilidade
Outro caso que me marcou foi o de uma pessoa com bom patrimônio, mas que vivia com alto nível de estresse financeiro. O medo do futuro fazia com que levasse uma vida material simples, não por escolha, mas por insegurança.
Depois de muitas conversas, chegamos à conclusão de que o patrimônio era mais do que suficiente para o presente e para o futuro. O resultado? Um grande alívio.
O estilo de vida não mudou muito, mas a forma de enxergar o futuro sim. Esse é o valor do planejamento financeiro: reduzir a ansiedade, trazer clareza e devolver a confiança para viver melhor.
O papel do planejador financeiro no Brasil
Falar sobre planejamento financeiro também é falar sobre os profissionais que exercem essa função. No Brasil, a profissão ainda não é regulamentada, o que traz desafios, mas também abre oportunidades.
Existe, porém, um selo de excelência reconhecido mundialmente: o CFP® – Certified Financial Planner, emitido no Brasil pela Planejar. Ele atesta conhecimento técnico, experiência prática e os mais altos padrões de ética.
É um diferencial que valoriza a carreira e aumenta a credibilidade dos profissionais no mercado.
CFP®: exame desafiador e mudanças a partir de 2026
Para conquistar a certificação CFP®, é preciso passar por um exame exigente: 140 questões ao longo de um dia inteiro de prova, dividido em módulos de conhecimento.
E as mudanças que chegam em 2026 tornam essa preparação ainda mais relevante:
Os atuais 6 módulos passarão a ser 8;
Será incluído o tema Psicologia do Planejamento Financeiro;
O módulo de Planejamento Financeiro será desmembrado e atualizado pelo FPSB, órgão internacional que regula a certificação.
Se já é desafiador hoje, no futuro será ainda mais. Por isso, preparar-se de forma estruturada é essencial.
Como se preparar para o CFP® com segurança
Na FK Partners, há mais de 20 anos preparamos candidatos para o exame CFP®, sempre com as maiores taxas de aprovação do mercado. Já estamos atualizados com as mudanças para garantir que nossos alunos continuem conquistando esse selo de excelência em planejamento financeiro.
Se esse é o seu objetivo, pode contar conosco.
