Domine o futuro dos seus negócios com Modelagem Financeira | FK Partners

Se você está considerando o valor da certificação FRM® (Financial Risk Manager), é importante conhecer as habilidades que você desenvolverá durante sua preparação. Você quer entender um pouco mais sobre FRM®? Visite nosso site!  Se você é um empregador em busca de profissionais talentosos, considere contratar um FRM®, pois essa pessoa possui várias habilidades que podem agregar valor significativo à sua organização.  

1. Pesquisa e estratégia

2. Gerenciamento de produtos

3. Negociação

4. Gerenciamento de carteira

5. Construção e validação de modelos

Estudar sozinho ou fazer um curso especializado?

Como escolher um bom curso preparatório?

Imagine-se navegando nessa nova onda do capitalismo, onde investimentos sustentáveis e com impacto positivo estão moldando o futuro financeiro. Você deseja se tornar um especialista em ESG Investing? Dominar conceitos como green bonds, investimentos de impacto, ratings para emissões ESG e prática de engajamento? O renomado CFA® Institute lançou a certificação em ESG Investing, também conhecida como Certificate in ESG Investing! Para se tornar um certificado, você fará uma prova que consiste em 100 questões, com duas horas e vinte minutos para serem respondidas. Uma regra importante dessa prova é que uma resposta correta não é anulada por uma resposta errado, ou seja, não há penalidade em chutar uma questão que você não tenha certeza. Além disso, uma ótima notícia é que a Certificação em ESG Investing é relativamente recente, foi criada em 2019! Isso significa que existe um histórico recente de resultados e a taxa de aprovação tem sido alta (acima de 60%) quando comparada com o exigente CFA® Exam que tem uma taxa baixíssima de aprovação (10%). Outro ponto positivo para você que se interessou em crescer profissionalmente com esses conhecidos é que você não precisa ser um CFA® Charterholder para realizar esse exame! Ele é focado exclusivamente em ESG e pode ser realizado por profissionais com outras certificações ou, até mesmo, sem certificação alguma. Aqui no Brasil, diversos profissionais do mercado financeiro com foco em investimentos de impacto estão buscando conhecimentos sólidos em ESG e optando por essa certificação do CFA® Institute. E, além disso, a certificação oferece uma credencial reconhecida globalmente. Para começar essa jornada você precisará desembolsar aproximadamente US$ 675. Neste valor já está incluso a prova, que pode ser realizada em um centro de testes ou remotamente por meio de monitoramento via computador. E também a apostila do CFA® Institute com cerca de 550 páginas que abrangem todo o conteúdo esperado para o exame. Entretanto, vale ressaltar que a prova é totalmente em inglês, o que pode representar um desafio para aqueles com níveis de proficiência variados. A minha dica aqui é que para você estar apto a fazer o exame, você precisa ter habilidades de leitura para compreender e responder às questões. Estima-se que são necessárias cerca de 100 horas de estudo para se preparar adequadamente para o exame, incluindo: leitura, realização de simulados e visualização de vídeos explicativos. Ao compararmos com o CFA® Exam, a carga horária é reduzida, o que permite que você obtenha a certificação em aproximadamente três meses. No entendo, é importante mencionar que a apostila é densa e focada em conceito e termos utilizados por cientistas e órgãos como a ONU! Ela não é voltada para a aplicação prática no mercado financeiro. Por isso, é fundamental uma preparação adicional e adequada. Desta forma, a preparação adequada para esta certificação abrirá portas para você se tornar um especialista neste campo que está revolucionando a maneira como avaliamos os investimentos e como o mundo produz. E pensando em você que quer crescer nesse segmento, temos um curso preparatório alinhado com a qualidade dos materiais Kaplan Schweser e a didática FK Partners, o combo perfeito para os profissionais que desejam sair na frente e se destacar no mercado. Não fique de fora, torne-se um especialista em ESG Investing! Visite nosso site e garanta sua vaga em nosso curso preparatório!

No mercado financeiro, a precificação de opções é uma tarefa complexa e crucial para investidores e traders. As opções plain vanilla, que são as mais simples e tradicionais, têm grande relevância nesse cenário. Neste artigo, exploraremos a fundo como precificar essas opções, levando em consideração fatores como preço do ativo objeto, preço de exercício, tempo, taxa de juros e volatilidade. Vamos mergulhar nesse processo para entender como a análise probabilística e a modelagem matemática nos ajudam a determinar o valor justo dessas opções. As opções plain vanilla, também conhecidas como opções de baunilha, são contratos financeiros que dão ao detentor o direito, mas não a obrigação, de comprar (no caso das opções de compra, ou call) ou vender (no caso das opções de venda, ou put) um ativo subjacente a um preço pré-determinado (preço de exercício) em uma data futura específica (data de vencimento). Essas opções são frequentemente utilizadas para proteção (hedge) de carteiras, especulação e ganhos com volatilidade. A precificação de uma opção de compra (call) envolve diversos elementos, como o preço atual do ativo objeto, o preço de exercício, o tempo até a data de vencimento, a taxa livre de risco e a volatilidade do ativo. O modelo de precificação mais utilizado é o modelo Black-Scholes, que considera esses fatores para estimar o valor justo da opção.   Fórmula de Black-Scholes A fórmula de Black-Scholes para a precificação de uma opção de compra é complexa, mas podemos simplificá-la em partes: Z1: calculamos Z1, que é o logaritmo natural do preço atual do ativo objeto dividido pelo preço de exercício, somado à taxa livre de risco menos o dividendo do ativo, multiplicado pela volatilidade do ativo vezes a raiz quadrada do tempo. Z2: calculamos Z2, que é similar a Z1, porém com a volatilidade dividida pela raiz quadrada do tempo. Probabilidade: utilizando a distribuição acumulada da função normal padronizada, encontramos a probabilidade de que a opção seja exercida. Preço da Opção: calculamos o preço da opção usando a fórmula: preço da Opção = Preço Atual * Probabilidade - Preço de Exercício * Exp(-Taxa de Juros * Tempo) * Probabilidade.   A precificação de uma opção de venda (put) segue uma lógica similar à precificação de uma opção de compra. A principal diferença reside no cálculo da probabilidade. Para opções de venda, a probabilidade é calculada com base na distribuição inversa da função normal padronizada. Para encontrar os valores específicos das variáveis necessárias nas fórmulas de Black-Scholes, como volatilidade e taxa livre de risco, é comum utilizar métodos como interpolação. Assim, a precificação das opções se torna mais precisa, considerando as nuances de cada cenário. A precificação de opções plain vanilla é um processo intrincado que envolve a análise minuciosa de diversos fatores. Utilizando modelos como o Black-Scholes, é possível estimar o valor justo das opções de compra e venda. Investidores e traders utilizam essas informações para tomar decisões embasadas e maximizar seus retornos. Quer aprender um pouco mais sobre esse tema e de forma gratuita? Cadastre-se abaixo para garantir acesso ao nosso material gratuito onde o professor Irineu Rodrigues ensina mais sobre opções!

O que é modelagem financeira?

A modelagem financeira consiste em um conjunto de técnicas usadas por empreendedores e analistas financeiros com o objetivo de projetar a realidade e o risco de um negócio no longo prazo.

Essencialmente, um modelo financeiro é um modelo matemático criado para representar a realidade de um ativo financeiro, empreendimento ou mercado de forma simplificada. Com esses dados, será possível prever o seu desempenho no futuro e orientar os investidores e empresários para que tomem decisões mais acertadas.

As principais técnicas que envolvem a modelagem financeira baseiam-se na construção e organização de dados numéricos e equações que simbolizam a versão simplificada da realidade do investimento.

Informações positivas significam maior grau de atratividade de investidores para o negócio.

Por que o conhecimento em modelagem financeira é um diferencial no mercado de trabalho?

A capacidade de criar e entender modelos matemáticos é um grande diferencial para o profissional que deseja traçar a capacidade de sobrevivência e valorização de um negócio ou investimento, avaliando o seu desempenho no longo prazo.

Assim, a modelagem financeira pode ser aplicada nas mais diversas áreas, tais como:

- Consultoria: realizar diagnósticos da situação financeira de empresas e propor estratégias de crescimento;

- Portfolio management em bancos e fundos: compreender e identificar mudanças na economia, tomando decisões sobre investimentos;

- Private banking: auxiliar o cliente a montar a melhor carteira de produtos financeiros;

- Grandes corporações: avaliar e contabilizar possíveis aquisições;

- Equity research: a modelagem financeira facilita as pesquisas de analistas sell-side e buy-side na projeção do desempenho de organizações.

Por que vale a pena fazer uma especialização na área?

Para que o profissional seja bem-sucedido na área de modelagem financeira, é altamente recomendável que ele busque uma especialização.

Com a finalidade de desempenhar essa tarefa, será necessário que o analista desenvolva fortes habilidades organizacionais e profunda compreensão de conceitos de contabilidade e finanças.

Além disso, será esperado que, ao final de suas investigações, ele possa criar um modelo dinâmico e prático para avaliar as projeções e resultados do investimento.

Se quiser se destacar no mercado, o profissional deve buscar uma especialização que contemple em sua grade os seguintes conteúdos:

- FSM (modelagem de demonstrações financeiras no Excel) — software e aplicativo de melhor acesso e facilidade de uso pelo cliente;

- Valuation — modelagem de fluxo de caixa descontado (DCF) no Excel e múltiplos;

- Modelagem de aquisições alavancadas (Leveraged Buy Outs);

- M&A Modeling — avaliação da empresa-alvo;

- Noções de Investment Banking;

- Modelagem de projetos de geração de energia elétrica em todas as suas fases;

- Modelagem de análise de crédito.

A formação de um analista especializado em modelagem financeira deve ser voltada para a solução de problemas do mundo real por meio de modelos matemáticos e tratamento numérico dos resultados.

Assim, são imprescindíveis a atualização e a reciclagem de competências para identificação de oportunidades, riscos e compreensão do comportamento do mercado.

Gostou de saber como a modelagem financeira pode ser uma excelente opção para o seu aprimoramento profissional? Então, não deixe de entrar em contato com a FK Partners para conhecer as nossas especializações!

Conquistar destaque no mercado profissional exige mais do que seu diploma. A busca por conhecimento especializado é crucial e os cursos profissionalizantes despontam como uma escolha estratégica para impulsionar sua carreira. Neste artigo, exploraremos a importância desses cursos, destacando os cinco mais procurados no mercado. Em um cenário competitivo, ter um currículo diferenciado é o que pode impulsionar sua trajetória profissional. Os recrutadores valorizam candidatos que investem no aprimoramento constante e no domínio da prática. Ao incluir cursos profissionalizantes, você adquire conhecimentos específicos e demonstra proatividade com o crescimento profissional!   Os cinco cursos mais procurados Modelagem Financeira A modelagem financeira é uma habilidade essencial para profissionais que lidam com análises e projeções financeiras. Este curso abrange técnicas avançadas de modelagem, preparando os alunos para tomarem decisões estratégicas com base em dados financeiros sólidos. Análise de Crédito A habilidade de avaliar o crédito é essencial em diversos setores. Este curso capacita os profissionais a analisar riscos financeiros, determinando a viabilidade de concessão de crédito a indivíduos ou empresas. Fusões e Aquisições Para aqueles interessados em finanças corporativas, o curso de fusões e aquisições oferece uma compreensão aprofundada dos processos envolvidos na união e compra de empresas. Essa habilidade é valiosa em ambientes empresariais dinâmicos. Derivativos O mercado financeiro moderno exige compreensão de instrumentos financeiros complexos. O curso de derivativos explora ações, futuros e outros pontos, proporcionando uma visão abrangente e prática desse aspecto do mercado. Análise de viabilidade Antes de iniciar um projeto ou investimento, é essencial realizar uma análise de viabilidade. Este curso oferece as ferramentas necessárias para avaliar a sustentabilidade e rentabilidade de iniciativas em diversos setores.   Investir em cursos profissionalizantes é mais do que uma adição ao seu currículo; é um passo estratégico em direção ao sucesso profissional. Ao escolher cursos alinhados aos seus objetivos, você não apenas adquire conhecimentos valioso, mas também se destaca em um mercado cada vez mais competitivo. Invista em seu futuro, expanda suas habilidades e conquista novas oportunidades com os cursos profissionalizantes destacados. As habilidades de modelagem financeira, análise de crédito, compreensão de fusões e aquisições, conhecimentos em derivativos ou a capacidade de realizar análises de viabilidade são ativos valiosos para profissionais em diversos setores. Esses cursos não são apenas uma adição ao currículo, mas representam um passo estratégico em direção ao sucesso. Portanto, escolher e destacar essas habilidades, os profissionais estarão mais preparados para enfrentar os desafios do mercado, expandir suas oportunidades e conquistar novos patamares em suas carreiras.

 No cenário dinâmico do mercado financeiro, a Certificação Profissional ANBIMA Série 20 (CPA-20) não se limita a ser apenas uma validação técnica; ela se destaca como uma ferramenta estratégica, moldando e elevando profissionais em suas trajetórias de carreira. Neste ambiente de constante evolução, o CPA-20 emerge como um farol de excelência, iluminando o caminho daqueles que buscam destacar-se em um cenário altamente competitivo. Ao explorarmos mais a fundo, será possível compreender como essa certificação não apenas agrega conhecimento, mas transforma profissionais, tornando-os referências de destaque no universo financeiro.  Visão ampliada: mais que uma certificação  O CPA-20 transcende a noção convencional de uma certificação financeira. Ele serve como um portal para uma compreensão mais profunda do mercado, indo além dos números e gráficos. Os profissionais certificados não apenas dominam conceitos; eles adquirem uma visão estratégica que os coloca à frente no jogo financeiro.    Competências além do técnico  Enquanto muitas certificações se concentram exclusivamente em habilidades técnicas, o CPA-20 abrange uma gama mais ampla de competências. Além de entender os intricados detalhes financeiros, os profissionais formados desenvolvem habilidades interpessoais essenciais. Saber comunicar, negociar e entender as necessidades dos clientes são aspectos igualmente valorizados Resiliência e adaptação em um mundo em constante evolução  O cenário financeiro é dinâmico e sujeito a mudanças constantes. O CPA-20 prepara seus titulares não apenas para enfrentar essas mudanças, mas para prosperar nelas. A resiliência diante de desafios e a habilidade de se adaptar a novas circunstâncias tornam-se características distintivas dos profissionais que possuem essa certificação.    Reconhecimento e credibilidade  Possuir a certificação CPA-20 não é apenas um símbolo no currículo; é um selo de aprovação reconhecido no setor. Os profissionais certificados gozam de uma reputação sólida, destacando-se como especialistas confiáveis no mercado financeiro. Esse reconhecimento abre portas e solidifica sua posição como referência no campo.    Networking estratégico  O CPA-20 não é apenas um ponto de partida para uma carreira; é um facilitador estratégico de networking. Os profissionais certificados têm a oportunidade de se conectar com outros colegas de setor, especialistas e influenciadores. Essa rede valiosa não apenas amplia as perspectivas profissionais, mas também oferece uma fonte contínua de aprendizado e crescimento  Em sintonia com o compromisso da FK Partners em impulsionar o desenvolvimento profissional, oferecemos a oportunidade única de explorar o universo do CPA-20 através de aulas gratuitas. Acreditamos que a excelência educacional não deve ser limitada, e é por isso que proporcionamos uma experiência enriquecedora, preparando os alunos não apenas para a certificação, mas também para os desafios práticos e estratégicos do mercado financeiro. Seja parte dessa jornada de aprendizado transformador, onde as aulas gratuitas são o primeiro passo rumo a uma carreira de destaque. Conecte-se conosco na FK Partners e embarque no caminho do conhecimento e do sucesso. Diante desses benefícios e da busca por uma trajetória profissional sólida, a FK Partners é a parceira ideal nesse caminho de crescimento. Seja parte de nossa comunidade de aprendizado, onde oferecemos não apenas preparação para certificações, mas uma experiência educacional enriquecedora. Nossos cursos são desenhados para fornecer o conhecimento técnico e também desenvolver habilidades práticas e estratégicas que farão a diferença em sua carreira. Torne-se um aluno da FK e esteja pronto para os desafios e oportunidades que o mercado financeiro apresenta. Juntos, construiremos um futuro de sucesso e realizações. 

• Detecta que um objeto está mais perto que outro;
• Procura de onde veio um som estridente que você acabou de ouvir;
• Completa a frase “arroz e...”;
• Faz a cara de nojo quando vê uma foto nojenta;
• Detecta hostilidade em uma voz;
• Responde a “2+2=...?”;
• Lê as manchetes do jornal;
• Dirige um carro por uma rua vazia;
• Reconhece que “faz, faz, faz Carrefour” se refere a um supermercado.

• Sai correndo em uma corrida quando ouve o grito “já!”;
• Procurar uma mulher com cabelo branco na multidão;
• Mantem-se caminhando em um passo mais rápido que o seu natural; 
• Monitora seu comportamento em um ambiente social pra não cometer nenhuma gafe; 
• Contar quantas letras “a” tem em uma pagina;
• Estacionar em uma vaga apertada;
• Preencher seu imposto de renda; 
• Analisa evidencias de um crime de forma a determinar se determinado réu é culpado ou inocente; 
• Olha demonstrativos contábeis pra ver se uma empresa melhorou ou piorou seu risco de crédito.