Inovações financeiras: descubra o próximo capítulo na Modelagem Financeira
Inovações financeiras: descubra o próximo capítulo na Modelagem Financeira
Escrito por:
Pablo Camargo, CFA
CEO e professor FK Partners
Formado em Engenharia de Computação no ITA.
A modelagem financeira, peça-chave na compreensão e antecipação do desempenho econômico de uma empresa, está passando por uma fascinante evolução. À medida que os mercados se metamorfoseiam e a tecnologia avança a passos largos, novas tendências e inovações emergem, esculpindo o horizonte da modelagem financeira. Neste artigo, embarcaremos em uma jornada para desvendar as tendências mais impactantes e as inovações que estão moldando o futuro dessa prática fundamental.
Integração de inteligência artificial (IA):
A integração da inteligência artificial representa uma revolução na modelagem financeira. Algoritmos avançados e aprendizado de máquina não são mais conceitos distantes; agora, são ferramentas aplicadas para análise preditiva, automação de tarefas rotineiras e aprimoramento da precisão das projeções financeiras. Essa sinergia com a inteligência artificial não apenas otimiza a eficiência, mas também proporciona uma visão mais dinâmica e informada, capacitando os profissionais financeiros a transformarem dados em estratégias sólidas e proativas. O processamento de grandes volumes de dados em tempo real é o novo padrão, proporcionando uma abordagem ágil e inteligente na condução dos negócios financeiros.
Blockchain na modelagem financeira:
Inicialmente associada às criptomoedas, está agora conquistando seu espaço na modelagem financeira. A blockchain emerge como um alicerce que eleva a segurança e transparência nas transações financeiras, efetivamente reduzindo riscos e minimizando erros. Além disso, a implementação de contratos inteligentes baseados em blockchain está simplificando processos que anteriormente eram complexos e morosos. Essa incorporação do blockchain na modelagem financeira não é apenas uma evolução técnica, mas uma revolução na maneira como as operações financeiras são conduzidas, promovendo uma era de eficiência e confiabilidade sem precedentes.
Modelagem preditiva e prescritiva:
A capacidade de prever eventos futuros e recomendar ações específicas é uma tendência crescente na modelagem financeira. Modelos preditivos e prescritivos utilizam dados históricos e algoritmos avançados para antecipar tendências, fornecendo insights valiosos para estratégias futuras.
Sustentabilidade na Modelagem Financeira:
A integração de métricas ambientais, sociais e de governança (ESG) na modelagem financeira reflete um movimento significativo em direção à sustentabilidade. À medida que a conscientização sobre a importância de práticas empresariais sustentáveis aumenta, as empresas estão adotando uma abordagem mais holística na avaliação de seu desempenho financeiro. Essa evolução não se limita apenas à busca por lucros, mas também considera o impacto mais amplo que as atividades comerciais têm no meio ambiente, na sociedade e nas práticas de governança.
A modelagem financeira sustentável visa capturar e quantificar o impacto financeiro de iniciativas sustentáveis. Isso implica avaliar como práticas relacionadas à sustentabilidade, como eficiência energética, responsabilidade social corporativa e transparência na governança, influenciam diretamente os resultados financeiros. Incorporar esses dados nas projeções financeiras não apenas atende às demandas crescentes por responsabilidade corporativa, mas também proporciona uma visão mais abrangente e precisa do desempenho financeiro a longo prazo.
A integração de inteligência artificial e blockchain na modelagem financeira são áreas de conhecimento essenciais, e nosso cursoaborda esses temas de maneira acessível e prática. Você aprenderá não apenas teoria, mas também como aplicar esses conceitos nas situações do mundo real, capacitando-se a tomar decisões financeiras informadas e estratégicas.
A modelagem preditiva e a crescente importância da sustentabilidade nas finanças são outras dimensões cruciais que abordamos em nosso curso. Entendemos que a visão do amanhã financeiro não é apenas sobre números, mas também sobre responsabilidade, inovação e adaptação constante.
Ao escolher a FK Partners, você não apenas adquire conhecimento técnico, mas entra em uma comunidade educacional que valoriza a excelência, a prática e o desenvolvimento contínuo. Estamos comprometidos em equipar nossos alunos com as habilidades necessárias para prosperar em um ambiente financeiro em constante evolução.
Então, embarque nesta jornada conosco. Adquira o curso de Modelagem Financeira na FK Partners e esteja preparado para desbravar o futuro financeiro com confiança e expertise. Juntos, moldaremos o amanhã financeiro, onde o conhecimento é a chave para o sucesso.
Profissionais de finanças precisam manter-se atualizados em relação ao mercado em que atuam — o que pressupõe cursos e especializações. No atual mercado, é importante manter o controle de fluxo e gerenciar os riscos comercializados para empresas, pois dessa ação depende parte da segurança dos investimentos da companhia.
A tesouraria, por exemplo, visa buscar as melhores soluções no quesito financeiro, gerar lucro operacional e proteger o patrimônio da empresa. Um bom profissional de finanças sabe de tudo isso e entende sobre as estratégias necessárias para fazê-lo.
Os cursos de produtos financeiros de tesouraria, então, podem ser muito úteis para os profissionais da área. Quer saber mais sobre o assunto? Confira este post!
Boa leitura!
Quais são os principais conceitos que envolvem o assunto?
O primeiro passo de um curso de produtos financeiros de tesouraria é conscientizar o profissional a respeito dos principais conceitos desse mercado. Para que você entenda melhor, listamos abaixo alguns deles. Veja!
Hedge
Trata-se de uma espécie de proteção às variações de investimentos. Ele garante segurança no preço, protegendo o ativo ou passivo de taxas e variações. Isso reduz as chances de perda devido às oscilações do mercado em produtos de tesouraria.
Swap
Trata-se de uma espécie de troca de riscos com um outro investidor. Essa troca se dá sobre índices que podem ser de preço, taxas de câmbio ou juros. Duas empresas que negociam em dólar, por exemplo, podem se beneficiar do swap. É bom lembrar apenas que essas trocas devem fornecer vantagem a ambas as partes envolvidas.
Termo de moedas
Também vantajoso em transações com moeda estrangeira, trata-se de um derivativo que permite a negociação, sem que haja variações na taxa de câmbio.
Em caso de pagamento de obrigações após decorrido um período, essa medida garante que a empresa não terá de pagar um valor maior que o negociado devido às variações cambiais. O câmbio é estabelecido no momento de celebração do contrato.
Combinação de derivativos
São bons produtos para serem usados em casos bem específicos e variam de acordo com o perfil dos clientes envolvidos. Para isso, antes de aplicar essa medida, o banco solicita que o investidor preencha um formulário para avaliar seu perfil. De acordo com o resultado, a melhor solução será oferecida.
Os perfis normalmente são agrupados da seguinte forma:
conservador: são aqueles que fogem de qualquer risco que pressuponha perdas financeiras;
moderado: até aceitam assumir pequenos riscos, se as possibilidades de rentabilidade forem atrativas;
agressivo: acreditam que, quanto maiores os riscos, maiores as possibilidades de ganhos.
Como funciona o curso da FK Partners?
Se você ficou interessado em fazer um curso para especializar-se ainda mais na área de finanças, conheça as opções da FK Partners. Nossas aulas costumam envolver teoria e prática e, nelas, os alunos são expostos a situações comuns ao dia a dia do setor.
Os alunos aprenderão a identificar qual é o produto certo para a necessidade da empresa. Essas necessidades variam conforme a disponibilidade de caixa, o pagamento de impostos e o horizonte de investimento. Além disso, elas definem qual é o melhor derivativo a ser utilizado para a proteção ou a troca de indexador.
Com um enfoque prático, os participantes aprenderão a precificar vários derivativos e faremos exemplos de cálculo do MtM desses produtos.
Finalmente, o curso também enfoca o olhar de crédito, a exposição gerada pelos produtos e como minimizá-la.
Além disso, oferecemos preparatórios para certificações financeiras, além de cursos ministrados totalmente em inglês por professores americanos. Eles preparam o aluno para exames das principais universidades do exterior.
Se você quer conhecer um pouco mais sobre nossos cursos de produtos financeiros de tesouraria, assine agora mesmo a nossa newsletter e fique por dentro das novidades!
Publicado 25/04/2018
Quando se pensa em "gerenciamento", logo vem a ideia de "análise" e "planejamento". Afinal, quem é responsável por gerenciar algo está em constante contato com a organização das metas e a necessidade de analisar os processos, a fim de otimizá-los para se chegar aos melhores resultados.
Pois é exatamente assim que um gestor de risco financeiro trabalha: acompanhando atentamente o mercado para saber como lidar com determinados setores de investimento. Munindo-se de boas ferramentas, ele pode fazer cálculos e previsões precisas sobre o risco de uma determinada ação.
Ter alguém que cuida do gerenciamento de risco financeiro por perto é uma necessidade, principalmente em momentos econômicos de recessão e alta imprevisibilidade.
Colaborando na estratégia utilizada
Um risco pode ter diversas naturezas: operacional, de crédito, de mercado e também de liquidez. Uma empresa ou corretora também pode atuar em setores específicos, lidando mais com um ou outro fator de modelagem financeira.
Nesse sentido, a colaboração de alguém que gerencia os riscos é imprescindível, já que ele é uma peça que faz essa engrenagem funcionar devidamente. Entre tantas outras funções, pode-se destacar:
- a estruturação de medidas de retorno pensando no risco previsto;
- melhor planejamento nas operações de trading;
- integração da gestão de risco aos outros ambientes: estratégico, negócios, tecnológico etc;
- o desenvolvimento de relatórios, políticas e procedimentos perante cada tipo de risco;
- capacidade de definir o "apetite" de retorno versus as possibilidades em torno do risco;
- gestão e otimização do capital de forma geral.
Exercendo suas responsabilidades e conhecimentos
Um profissional devidamente atualizado está apto a gerir qualquer instituição, financeira ou não, e ser responsável por suas finanças. Além disso, ele também cuidará das tomadas de decisão frente ao mercado no qual está a atuação de sua empresa. Cabe a ele, inclusive, a procura por outros mercados promissores, se for o caso.
Por isso, surge a necessidade de obter uma certificação de FRM (Financial Risk Manager). Ela qualifica o profissional e fornece uma real capacitação para quem deseja se especializar na área. Além disso, fornece todo subsídio técnico para exercer as grandes responsabilidades inerentes ao cargo.
Correndo menos riscos, uma organização se aproxima de uma melhor rentabilidade perante os investimentos. A longo prazo, isso significa uma margem de lucro progressiva.
Quem lida com o controle daquilo que se investe também se responsabiliza por monitorar analiticamente os investimentos e implementar melhorias na conduta da empresa em termos financeiros.
Sendo assim, é possível notar a crescente importância do gerenciamento de risco financeiro em diversos segmentos.
Ficou interessado pelo tema? Gostaria de saber mais informações? Então entre em contato conosco! Será um prazer ajudá-lo!
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