Em um mundo mais globalizado os investidores passaram a ter acesso a um amplo portfolio de ativos para alocar seus investimentos. Ativo é tudo que possui um valor monetário. Confira essa leitura estimulante, entenda o que um profissional Planejador Financeiro faz e fique melhor informado.

29 | ago. Tempo de leitura 10 min.

O que faz um Planejador Financeiro?

Cada cliente é único, com objetivos de retorno, tolerância a risco e restrições de investimentos que devem ser cuidadosamente analisados para definir a correta alocação estratégica e tática. Importante ressaltar que a alocação estratégia possui foco no longo prazo e a tática, tem como objetivo aproveitar variações entre o valor intrínseco e o de mercado de um determinado ativo. É comum que a alocação estratégica seja superior à 85% do resultado do portfólio.

De forma a orientar esses clientes é esperado um Planejador Financeiro é que ele detenha profundo conhecimento e visão holística, sobre gestão de ativos e riscos, planejamento de aposentadoria, planejamento fiscal e por fim, sucessório.

Nesse contexto o Planejador Financeiro é o profissional capaz de transformar os objetivos de cada investidor em realidade. Não é uma tarefa simples, pois é preciso adequar os produtos e serviços ao perfil do cliente, o que conceituamos como suitability.

Para analisar tantas informações, oportunidades, mas também riscos, a demanda por Planejadores Financeiros é grande.

Como se tornar um Planejador Financeiro?

Mas como se tornar um Planejador Financeiro que reúna tantas competências? A FPSB (Financial Planning Standards Board) é a instituição norte-americana responsável pela divulgação, gerenciamento e controle do uso das marcas CFP® fora dos Estados Unidos. No Brasil, a concessão de uso da marca é feita pela Associação Brasileira de Planejadores Financeiros (Planejar).

Ser um Planejador Financeiro não é um caminho simples. O Profissional precisa ser aprovado em um exame teórico complexo e com duração de 7h.

Essa não é a única etapa, confira a seguir quais são elas:

Em primeiro lugar é necessário possuir diploma em curso superior reconhecido pelo MEC;

Em segundo lugar aderir ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional e deter no mínimo 5 (cinco) anos de experiência não supervisionada nos últimos 10 (dez) no atendimento a pessoa física em uma ou mais áreas dos capítulos vinculados ao exame;

E por último, elaborar um Plano Financeiro Integrado. Já é possível perceber o valor e a importância de um Profissional Financeiro com a certificação CFP® para o mercado.

Após ser aprovado, através do Programa de Educação Continuada, o Profissional precisa comprovar que se mantém em constante estudo, podendo inclusive caso não o faça perder o direito de uso da marca CFP®.

Toda jornada longa se torna mais fácil com o suporte correto, certo? Pois é. Nesse tema, a FK Partners pode ajudar. O conteúdo exigido no exame é muito extenso, por isso, uma boa escola preparatória é importante.

Além de um corpo de professores qualificados e atuantes no mercado de trabalho em cada um dos seis módulos exigido no exame, material constantemente atualizado, mentoria e proximidade com os alunos adequarem o plano de estudos à realidade individual de cada candidato(a), será muito mais leve obter êxito com a aprovação. Temos orgulho por termos treinado mais de 60% dos CFP®’s no Brasil.

Quanto ganha um Planejador Financeiro?

Inicialmente um Planejador Financeiro ganha cerca de R$ 2.160,00 de salário, podendo vir a ganhar até R$ 8.877,00. A média nacional gira em torno de R$ 5.810,00. A sua formação acadêmica é em Economia / Ciências Econômicas.

Por fim, o melhor investimento sempre será em você. Agora que conhece um pouco da profissão de Planejador Financeiro, e sua importância no cenário atual, o que acha de experimentar de forma gratuita por 7 (sete) dias nossa Plataforma de Ensino?