O poder da especialização: por que a certificação CEA é um diferencial no mercado? 

A Certificação de Especialista em Investimentos ANBIMA (CEA) é um selo de qualidade que se destaca no cenário financeiro competitivo. Essa certificação atesta que um profissional possui conhecimentos sólidos e especializados no campo de investimentos, abrangendo diversas áreas do mercado financeiro.  

A CEA tem como objetivo principal capacitar e certificar profissionais para atuarem de maneira competente e ética no assessoramento e na gestão de investimentos.

Ela valida que o profissional possui conhecimentos aprofundados em temas como o Sistema Financeiro Nacional, princípios de economia e finanças, instrumentos de renda fixa e variável, derivativos, fundos de investimento, produtos de previdência complementar, gestão de carteiras e riscos, além de estratégias de planejamento de investimento.  

Ao buscar por esta certificação, os profissionais exploram uma gama abrangente de conhecimentos, desde produtos de investimento até estratégias avançadas. Em um mercado saturado, a CEA se torna um diferencial competitivo, abrindo portas para oportunidades que exigem especialização.  

Durante o processo de estudo, os profissionais mergulham em um mar de conteúdos relevantes que transformam sua carreira e também a vida de todos os clientes atendidos. E preparar-se para essa certificação requer uma abordagem estratégica e eficiente. O curso FK Partners oferece uma jornada de estudo guiada por profissionais experientes, abrangendo os tópicos-chave da certificação. Algumas dicas valiosas incluem:  

Estabelecer rotinas de estudo:  Criar uma rotina consistente de estudo é fundamental. O curso oferece um plano estruturado para otimizar o tempo de preparação.   

Utilização de recursos didáticos diversificados: Além das aulas, explorar diferentes recursos, como materiais de leitura e simulados, é essencial para uma compreensão abrangente dos temas.  

Participar de discussões e grupos de estudo: O Curso FK Partners oferece oportunidades de interação com outros estudantes e também professores, proporcionando uma troca de conhecimentos e experiências.     

Após a obtenção da certificação o profissional possui diversas oportunidades profissionais. Podendo atuar em instituições financeiras, corretoras de valores, gestoras de recursos, consultorias financeiras, empresas de previdência privada, órgãos reguladores, empresas multinacionais, entre outros. Setores como private banking, gestão de patrimônio e assessoria financeira são especialmente receptivos com profissionais certificados.   

Em resumo, a certificação CEA não apenas valida a expertise de profissionais no complexo universo financeiro, mas também se torna um diferencial estratégico em um mercado altamente competitivo. Durante o processo de preparação para a CEA, o curso FK Partners se destaca como um guia confiável, oferecendo uma jornada de estudo liderada por profissionais experientes garante que seu aprendizado será de alta qualidade.   

Se você quer começar seus estudos para se tornar um profissional certificado CEA, visite nossa loja e garanta a oportunidade de aprender com a escola que ajuda no crescimento de profissionais do mercado financeiro desde 2004!  

A importância da disciplina diária nos estudos para a certificação CEA

 

Você quer ser aprovado de primeira no exame de especialista em investimentos CEA? Hoje te darei dicas que você não encontra em nenhum outro lugar da internet!

A obtenção de certificações é extremamente importante para você que quer se destacar no mercado, mas não somente o uso das letras após seu nome e sim todo o conhecimento rico que vem com ela.

Por isso, compartilharei a importância de ter disciplina diária nos estudos para conquistar a certificação dos seus sonhos.

A primeira dica que eu dou é definir um horário fixo para estudar. Mesmo que você não tenha uma hora inteira disponível, você pode dividir em períodos menores ao longo do dia, como 30 minutos de manhã, 30 minutos à noite ou até mesmo 30 minutos de manhã e 15 minutos na hora do almoço. O importante é se dedicar totalmente nesse tempo e evitar distrações, como ficar checando as redes sociais ou respondendo mensagens no WhatsApp.

Quando comecei a estudar para a certificação, estabeleci o compromisso de estudar uma hora por dia, independentemente das circunstâncias. Fosse sol ou chuva, eu estava lá! Pesquisei bastante na internet, mas logo percebi que precisava de um curso para obter o conteúdo completo e organizado. Foi quando conheci a FK Partners e encontrei o suporte que precisava. Com o material didático bem estruturado, pude estudar de forma mais eficiente e aplicar os conhecimentos no meu trabalho.

Durante os 90 dias de estudo, segui firmemente minha rotina de uma hora por dia. No início, pode parecer cansativo, mas à medida que você vai avançando e entendendo a matéria, tudo fica mais interessante. Percebi que a certificação não era apenas um papel, mas uma ferramenta poderosa para impulsionar minha carreira.

Durante o período de estudos, além de revisar a teoria, me dediquei aos exercícios e simulados. Identifiquei as áreas em que tinha mais dificuldade e me dediquei a revisá-las. Com o tempo, fui melhorando minhas notas nos simulados e ganhando confiança para o exame.

Chegou o dia do exame e segui algumas estratégias, como pular as questões mais difíceis e voltar a elas no final. A tranquilidade veio quando percebi que dominava a matéria e que algumas questões eram mais simples do que eu imaginava. Ao final, consegui encerrar a prova com tempo de sobra e, para minha alegria, fui aprovado!

Quero ressaltar que o conhecimento teórico é fundamental para aplicar o conteúdo no dia a dia. A certificação é importante, mas é o domínio dos conceitos que realmente faz a diferença. Por isso, escolha uma escola renomada, como a FK Partners, que tem vasta experiência no ensino financeiro.

Espero ter ajudado com dicas infalíveis para sua aprovação na certificação e conte sempre com a FK Partners para garantir o melhor conhecimento!

Impulsione sua carreira no mercado financeiro com a certificação CEA!

 

Você já atua no mercado financeiro ou está pensando em fazer uma migração para essa área? Então este conteúdo é especialmente para você! Vamos explorar algumas oportunidades e, em particular, vou detalhar uma certificação que pode abrir portas e impulsionar sua carreira. Fique comigo, pois meu objetivo é ajudar você a conquistar o sucesso profissional que deseja.

Você sabia que atualmente temos quase 6 milhões de investidores ativos na bolsa de valores e apenas cerca de 20 mil especialistas em investimentos? Parece uma discrepância, não é mesmo? Essa diferença cria uma grande oportunidade, pois há uma demanda crescente por profissionais especializados para atender a esse público cada vez mais exigente.

Antigamente, nossas opções de investimento eram limitadas, como a poupança, LCA, LCI e o tesouro direto. Porém, o mercado financeiro evoluiu e surgiram inúmeras novas oportunidades de investimentos, como fundos de índice, debêntures, certificados de recebíveis do agronegócio, certificados de recebíveis imobiliários e BDRs, que permitem investir no exterior em reais.

Para se tornar um especialista em investimentos e atender a essa demanda, é preciso passar por um exame de certificação. A ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais) oferece um exame que irá fornecer as habilidades necessárias para você atender com qualidade e competência a essa ampla gama de investimentos.

É interessante notar que já houve 472 mil certificações CPA-10, mas atualmente existem apenas 258 mil profissionais com essa certificação. No caso da CPA-20, já existiram 208 mil profissionais, mas atualmente são 158 mil. No entanto, a quantidade de profissionais especialistas em investimentos tem se mantido praticamente constante, em torno de 20 mil.

Agora você pode estar se perguntando: quem é a ANBIMA? A ANBIMA é uma instituição nacional autorreguladora que estabelece padrões e diretrizes para as instituições que operam no mercado financeiro e de capitais. Praticamente todas as instituições financeiras nacionais aderiram ao código da ANBIMA, o que é ótimo para você, pois significa que todas elas têm demanda por profissionais especialistas em investimentos.

Com a certificação, você estará habilitado a recomendar produtos de investimento para clientes de varejo e alta renda, além de poder assessorar gerentes de conta que atendem a esses clientes. Quanto mais especializado você for no mercado financeiro ou em uma instituição financeira, mais oportunidades de crescimento profissional você terá.

Clientes com perfil investidor, seja ele alta renda ou private banking, precisam ser assessorados por profissionais com a certificação. E quem define essa regra? A ANBIMA. As certificações financeiras são a chave para poder recomendar produtos de investimento com segurança e confiança.

Eu sou um profissional CEA e posso afirmar que, quando tirei a certificação, minha vida mudou. Surgiram muitas oportunidades e as pessoas começaram a me ver como alguém que realmente entendia do mercado de investimentos. Esse foi o ponto de partida para uma carreira de sucesso em uma grande instituição financeira, onde trabalhei por 18 anos.

Não perca essa oportunidade! Não fique pensando se deve começar ou não. Inicie imediatamente! E se você quer saber mais sobre o assunto, não deixe de conferir nosso vídeo que está no topo da página. Conte sempre com a FK na hora de se profissionalizar para o mercado financeiro, estamos juntos!

Conheça o professor Irineu Rodrigues, MSc CGA CGE CFP®

Sempre que possível, abrimos espaço aos nossos professores para apresentar a sua trajetória com intuito de inspirar outras pessoas em suas carreiras, afinal de contas uma carreira de sucesso só é possível quando nos dedicamos e nos espelhamos em quem mais admiramos.

Hoje nosso espaço está aberto para a apresentação do professor do curso de CFP® Irineu Rodrigues.

 

Primeiramente, professor Irineu, você pode contar um pouco da sua trajetória e a sua experiência profissional?

Minha formação básica foi em Engenharia Mecânica, função que exerci durante 5 anos como responsável técnico da Empresa Fal Bombas Hidráulicas.

Além da formação básica tenho pós-graduação em Docência do Ensino Superior, Administração e Finanças, Gestão de Recursos Humanos e Mestrado em Economia.

A docência sempre foi, além de vocação, uma paixão. Exerci a Coordenação do curso de Engenharia Mecânica da Faculdade Redentor durante 3 (três) anos, sendo responsável pela aprovação final do curso junto ao MEC. Lá, deixei muitos amigos que mantenho contato até hoje.

Ingressei no mercado financeiro há 15 anos, passando por diversas funções e estados. Foram muitas mudanças que trouxeram também novos amigos e oportunidades de aprender sempre um pouco mais.

Há 10 anos sou Gerente Geral do Banco do Brasil, hoje sou o Administrador da (Estilo) Investidor Rio de Janeiro, onde diariamente buscamos cuidar do que é valioso para nossos clientes, funcionários e acionistas.

Procuro aumentar meu conhecimento através de certificações financeiras. Com apoio da FK Partners conquistamos as certificações CPA — 10, CPA — 20, CEA, CFG, CGA, CGE e CFP®. Atualmente estudo para o primeiro exame CFA®. Adivinha? Fazendo o curso da FK Partners.

Em segundo lugar, como conheceu FK e se tornou professor?

Fiz o curso preparatório CFP junto com a FK e, após ser aprovado, entrei em contato e manifestei meu interesse. Lembra da vocação e paixão por ensinar? Pois bem, sempre admirei a FK Partners, pela qualidade do conteúdo e também do corpo docente.

Em terceiro lugar, compartilhe com a gente um case de sucesso!

Sucesso para mim, é poder ajudar outras pessoas a conquistarem seus objetivos vai além de um case, é um propósito que carrego comigo. Esse é um dos valores que me aproximaram da FK Partners. Abaixo segue um exemplo de hoje, 01/08. Considero um case de sucesso poder participar da conquista do profissional Guilherme Rocha.

As pessoas precisam estar sempre no centro de todas as atenções.

Nós acreditamos que a conexão com grandes pessoas, são a porta de entrada para o conhecimento e para inspiração, gostaria de compartilhar sua rede social com nossos leitores?

Planejador financeiro, você sabe o que esse profissional faz?

Em um mundo mais globalizado os investidores passaram a ter acesso a um amplo portfolio de ativos para alocar seus investimentos. Ativo é tudo que possui um valor monetário. Confira essa leitura estimulante, entenda o que um profissional Planejador Financeiro faz e fique melhor informado.

29 | ago. Tempo de leitura 10 min.

Imagem mostra uma pessoa fazendo seu planejamento financeiro ou de uma outra pessoa.

O que faz um Planejador Financeiro?

Cada cliente é único, com objetivos de retorno, tolerância a risco e restrições de investimentos que devem ser cuidadosamente analisados para definir a correta alocação estratégica e tática. Importante ressaltar que a alocação estratégia possui foco no longo prazo e a tática, tem como objetivo aproveitar variações entre o valor intrínseco e o de mercado de um determinado ativo. É comum que a alocação estratégica seja superior à 85% do resultado do portfólio.

De forma a orientar esses clientes é esperado um Planejador Financeiro é que ele detenha profundo conhecimento e visão holística, sobre gestão de ativos e riscos, planejamento de aposentadoria, planejamento fiscal e por fim, sucessório.

Nesse contexto o Planejador Financeiro é o profissional capaz de transformar os objetivos de cada investidor em realidade. Não é uma tarefa simples, pois é preciso adequar os produtos e serviços ao perfil do cliente, o que conceituamos como suitability.

Para analisar tantas informações, oportunidades, mas também riscos, a demanda por Planejadores Financeiros é grande.

Como se tornar um Planejador Financeiro?

Mas como se tornar um Planejador Financeiro que reúna tantas competências? A FPSB (Financial Planning Standards Board) é a instituição norte-americana responsável pela divulgação, gerenciamento e controle do uso das marcas CFP® fora dos Estados Unidos. No Brasil, a concessão de uso da marca é feita pela Associação Brasileira de Planejadores Financeiros (Planejar).

Ser um Planejador Financeiro não é um caminho simples. O Profissional precisa ser aprovado em um exame teórico complexo e com duração de 7h.

Essa não é a única etapa, confira a seguir quais são elas:

Em primeiro lugar é necessário possuir diploma em curso superior reconhecido pelo MEC;

Em segundo lugar aderir ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional e deter no mínimo 5 (cinco) anos de experiência não supervisionada nos últimos 10 (dez) no atendimento a pessoa física em uma ou mais áreas dos capítulos vinculados ao exame;

E por último, elaborar um Plano Financeiro Integrado. Já é possível perceber o valor e a importância de um Profissional Financeiro com a certificação CFP® para o mercado.

Após ser aprovado, através do Programa de Educação Continuada, o Profissional precisa comprovar que se mantém em constante estudo, podendo inclusive caso não o faça perder o direito de uso da marca CFP®.

Toda jornada longa se torna mais fácil com o suporte correto, certo? Pois é. Nesse tema, a FK Partners pode ajudar. O conteúdo exigido no exame é muito extenso, por isso, uma boa escola preparatória é importante.

Além de um corpo de professores qualificados e atuantes no mercado de trabalho em cada um dos seis módulos exigido no exame, material constantemente atualizado, mentoria e proximidade com os alunos adequarem o plano de estudos à realidade individual de cada candidato(a), será muito mais leve obter êxito com a aprovação. Temos orgulho por termos treinado mais de 60% dos CFP®’s no Brasil.

Quanto ganha um Planejador Financeiro?

Inicialmente um Planejador Financeiro ganha cerca de R$ 2.160,00 de salário, podendo vir a ganhar até R$ 8.877,00. A média nacional gira em torno de R$ 5.810,00. A sua formação acadêmica é em Economia / Ciências Econômicas.

Por fim, o melhor investimento sempre será em você. Agora que conhece um pouco da profissão de Planejador Financeiro, e sua importância no cenário atual, o que acha de experimentar de forma gratuita por 7 (sete) dias nossa Plataforma de Ensino?

6 investimentos isentos de imposto de renda. Saiba quais são.

A carteira de investimentos deve atender ao planejamento financeiro e também ter rentabilidade real positiva.

26 jul | Leitura: 10 min

Mão de um homem ilustrando um infográfico de investimento de forma crescente. Investimentos isentos de Imposto de renda (IR)

6 investimentos isentos de imposto de renda. Saiba quais são.

Os investimentos isentos de IR são Poupança, Letra de Crédito Imobiliário (LCI), Letra de Crédito do Agronegócio (LCA), Certificado de Recebíveis do Agronegócio (CRA), Certificado de Recebíveis Imobiliário (CRI), Debêntures Incentivadas, Fundos Imobiliários (FII) e um caso específico em Ações.

O que é a rentabilidade real?

É comum ser informado a rentabilidade nominal bruta, sendo preciso calcular a rentabilidade real. Primeiro, desconte o IR, se houver, e terá a rentabilidade nominal líquida. Desconte a inflação (IPCA) e chegará à rentabilidade real (quanto maior, melhor a performance da carteira).

Porém, o cenário atual de taxa básica de juros (SELIC) a 13,25%a.a. e IPCA nos últimos 12 meses de 11,89%a.a. (IBGE) torna mais importante o planejamento financeiro, que deve considerar: a fase de vida atual, os objetivos como comprar um carro e planejar a aposentadoria por exemplo, o horizonte de investimentos, sendo comum separar em “caixinhas” de curto, médio e longo prazos, a rentabilidade real, risco e a liquidez disponível.

Alguns investimentos isentos de IR possuem a proteção do Fundo Garantidor de Crédito (FGC) até o valor de R$ 250.000,00 por instituição financeira e outros não.

Listamos os investimentos isentos de imposto de renda com análise dos dados previstos, nesta data, para encerrar 2022 (SELIC a 13,75%a.a. e IPCA a 7,30%a.a.).

1. Poupança:

Aplicações até 03/05/2012 compõe a poupança “antiga” com rendimento fixo de 6%a.a.+TR. Após, temos a poupança “nova” que segue a regra: SELIC acima de 8,5%a.a. rende 6%a.a.+TR; caso contrário, 70% da SELIC+TR. A poupança possui garantia do FGC e para ter rendimento é preciso manter aplicado por no mínimo 30 dias.

Vale a pena? Em 2022 a previsão é de 6,00%a.a.+TR., abaixo do IPCA previsto de 7,30%a.a. Sua vantagem é possuir liquidez imediata.

2. LCI/LCA:

Títulos de renda fixa com garantia do FGC, com maior retorno e menor liquidez (carência mínima de 90 dias). Pagam rendimentos pós fixados (% CDI), pré-fixados e também com índices de preço como o IPCA. É possível encontrar títulos com maior carência e maiores rendimentos.

Vale a pena? Se for possível esperar à carência apresentam rendimentos superiores à poupança “nova”.

3. CRI/CRA:

títulos de renda fixa sem garantia do FGC, emitidos por Securitizadoras com lastro em recebíveis de crédito (imobiliário/agronegócio) de empresas para antecipar seu fluxo de caixa. Possuem maior retorno que as LCA/LCI, menor liquidez e maior risco. Geralmente pagam juros semestrais e amortização em datas definidas. Uma CRA para 2026 com IPCA+5,60%a.a. teria rentabilidade real de 5,60%a.a. Podem ser pós-fixadas (com percentual do CDI ou um percentual mais um valor pré-fixado). O rendimento é superior as LCA/LCI. Consulte o rating para avaliar o risco de crédito, ou seja, o risco de não pagamento do emissor.

Vale a pena? Veja se atende seu perfil de risco, retorno e horizonte de tempo. Recomenda-se esperar até o vencimento do título e avaliar o rating.

4. Debêntures Incentivadas (Lei 12.431):

Títulos de renda fixa sem garantia do FGC e emitidos por empresas de capital aberto. Podem pagar rendimentos pós-fixados e pré-fixados mais a inflação. Assim como no CRI/CRA, atenção ao rating.

Vale a pena? Um pouco mais de retorno em troca de maior risco e menor liquidez se encaixa no seu perfil de risco? Caso positivo, é uma opção a avaliar se puder esperar o vencimento.

5. Fundo Imobiliário (FII):

Fundos constituídos, como condomínios, com o objetivo de investir em imóveis ou papéis lastreados por imóveis, como o CRI e a LCI, sem garantia do FGC. Seus rendimentos são isentos de IR desde que o fundo tenha mais de 50 cotistas, seja negociado em bolsa ou mercado de balcão organizado e o investidor possua menos de 10% do patrimônio líquido do fundo. Na venda da cota, existe IR de 20%.

Vale a pena? Avalie risco, retorno e liquidez. A maioria distribui proventos mensais que geram fluxo de caixa.

6. Ações

Uma ação é a menor fração de uma empresa e sem a garantia do FGC. Possui isenção de IR apenas em vendas inferiores a R$20mil por mês. Fundos de ações não possuem isenção de IR e são tributados à alíquota mínima de 15%.

Vale a pena? São as de maior risco. Avalie a empresa, potencial de crescimento e possíveis custos como emolumentos, corretagem e custódia.

É importante ressaltar que a escolha de investimentos, isentos de IR ou não, precisa atender ao planejamento financeiro, sabendo os objetivos a serem atingidos e respeitando seu perfil de risco. Atente que rentabilidade passada não garante rentabilidade futura.

Fonte dos dados: www.bcb.gov.br

 

Sobre o autor: Irineu Rodrigues é professor do curso de CFP® da FK Partners possui Mestrado em Economia e Gestão Empresarial, Planejador Financeiro Pessoal e possui a certificação CFP®(Certified Financial Planner), concedida pela Planejar Associação Brasileira de Planejadores Financeiros. E-mail: Irineu.rodrigues.bb@gmail.com

Certificação CFP®, entenda como funciona e por que ela é importante

Em virtude de algumas dúvidas pertinentes sobre a CFP® (Certified Financial Planner) o nosso propósito através desse conteúdo é responder os principais questionamentos que recebemos. Como funciona a certificação? Qual a importância dela para a sua carreira? Como é o exame e o que é necessário para obtê-lo? Como se preparar para esse exame?

 

 04 | ago Tempo de leitura:10min.

 

 

 

 

Certificação CFP®, entenda como funciona e por que ela é importante?

A certificação CFP® (Certified Financial Planner) é importante e fundamental para quem deseja trabalhar como Planejador Financeiro. É extremamente reconhecida por Instituições Financeiras que atuam no atendimento a clientes dos segmentos Private Banking e Alta Renda. Seu campo de atuação se estende para profissionais de finanças que lidam com outras áreas de atuação, como planejamento tributário e sucessório, e que desejam expandir suas possibilidades perante o mercado de trabalho. Entender como ela é funciona e o por que ela é importante é o primeiro passo para obter sucesso na certificação.

Qual é o conceito e a importância da certificação CFP® (Certified Financial Planner)?

De forma resumida a certificação CFP® (Certified Financial Planner) nada mais é do que o principal certificado para quem pretende atuar como Planejador Financeiro Pessoal. A certificação CFP® (Certified Financial Planner) foi criada nos Estados Unidos e trazida para o Brasil pelo Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros (IBCPF), atualmente conhecido como Planejar— Associação Brasileira de Planejadores Financeiros.

Mundialmente reconhecida, se constitui como um dos documentos mais importantes para aqueles que almejam exercer as atribuições comuns ao planejamento financeiro.

Embora seu nome original em inglês tenha se mantido, assim como ocorre em outros países, foi adaptada — sob licença da instituição responsável, a Certified Financial Planner Board of Standards — à realidade brasileira. Entenda como ela funciona e por que ela é importante.

Quais são os requisitos e as particularidades do exame CFP® (Certified Financial Planner)?

Para ser aprovado na certificação CFP® (Certified Financial Planner) e conquistar o direito de uso da marca CFP®, não basta esperar as inscrições abrirem e fazer uma boa preparação. Atender a alguns requisitos são imprescindíveis. São eles:

1- Educação:

Ensino superior completo em curso reconhecido pelo MEC;

2- Exames:

Ser aprovado em exame que avalia o conhecimento técnico do candidato acerca das 6 (seis) áreas que integram o escopo da certificação.

3- Experiência Profissional:

5 (cinco) anos de experiência não supervisionada nos últimos 10 (dez) anos no relacionamento direto com clientes pessoas físicas, em uma ou mais áreas compreendidas no escopo da Certificação CFP®. O tempo de atuação como estagiário ou trainee será considerado em 50% com limitação de 12 (doze) meses.

4- Ética:

Adesão ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade da Planejar.

5- Plano Financeiro:

Desde o 42º Exame (06/11/2022) os candidatos aprovados deverão entregar o Plano Financeiro Integrado – com aprovação no Curso “Construindo o Plano Financeiro”.

O candidato aprovado no exame terá um prazo de 3(três) anos, contato a partir da data da aprovação na Prova Completa ou aprovação nos 6 (seis) módulos da Prova Modular, para a comprovação dos requisitos de educação, experiência profissional, adesão ao Código de Ética e Guia de Melhores Práticas e aprovação no Plano Financeiro Integrado, conquistando assim, o direito de uso da marca CFP®.

O exame irá avaliar o conhecimento técnico do candidato sobre as 6 (seis) áreas que integram o escopo da certificação CFP®. O programa do Exame da Certificação CFP® é composto por 6 (seis) temas:

I. Planejamento Financeiro e Ética;

II. Gestão de Ativos e Investimentos;

III. Planejamento de Aposentadoria;

IV. Gestão de Riscos e Seguros;

V. Planejamento Fiscal;

VI. Planejamento Sucessório.

 

A Planejar disponibiliza 3 (três) exames por ano, conforme calendário único, através de dois formatos: prova completa e prova modular.

Sobre a prova completa é preciso obter índice de aproveitamento médio igual ou superior a 70% das 140 questões de múltipla escolha com quatro alternativas de respostas, observado o índice mínimo de 50% em cada módulo. A duração do exame completo é de 7h, além de um intervalo de almoço de 1h30min.

Sobre o exame modular o candidato deve obter índice de 70% ou superior em cada módulo. A aprovação nos seis módulos deverá ser obtida em um intervalo de tempo de 24 (vinte e quatro) meses a contar da data do primeiro módulo aprovado. O tempo para as provas modulares irá respeitar o intervalo de 3min por questão.

Como se preparar para a prova?

Seguir essa carreira, ser aprovado e obter o certificado requer uma preparação bem-feita, que seja capaz de instruir o candidato sobre todos os módulos que são pedidos no exame. São eles:

A- Planejamento Financeiro e Ética;

B- Gestão de Ativos e Investimentos;

C- Planejamento de Aposentadoria;

D- Gestão de Riscos e Seguros;

E- Planejamento Fiscal;

F- Planejamento Sucessório.

Seguir essa carreira, ser aprovado e obter o direito de uso da marca requer uma preparação que seja capaz de instruir o candidato sobre os 6 (seis) módulos exigidos no exame.

Por isso, é recomendável fazer bons cursos preparatórios, sejam eles presenciais, formato on-line ao vivo ou em vídeo. Fazendo-os, você se qualifica e aumenta suas chances de obter um desempenho satisfatório na prova, a fim de conseguir a certificação.

Além de impactar sua presença no mercado, você se manterá profissionalmente atualizado, ficando apto a exercer as funções de um Planejador Financeiro com excelência.

Sendo assim, a certificação CFP®, apesar de demandar experiência e uma preparação completa, é fortemente indicada para alavancar sua carreira e fazer com que você se torne um profissional mais reconhecido e valorizado pelo mercado financeiro.

Continuem com a gente para mais conteúdos!

Sobre o autor: Irineu Rodrigues é professor do curso de CFP® da FK Partners possui Mestrado em Economia e Gestão Empresarial, Planejador Financeiro Pessoal e possui a certificação CFP®(Certified Financial Planner), concedida pela Planejar Associação Brasileira de Planejadores Financeiros. E-mail: Irineu.rodrigues.bb@gmail.com