Para os profissionais recém-graduados, o mercado de trabalho geralmente desponta como um ambiente desafiador — para não dizer inóspito. Após a formação acadêmica, chega a hora de conferir um aspecto prático e eficiente às teorias assimiladas, demonstrando clareza, segurança e competência. Ao profissional do mercado financeiro, imerso em um cenário de volatilidade e dinamismo, o contexto não é diferente. Neste post, você conhecerá alguns diferenciais importantes para se destacar no mercado financeiro, ampliando suas chances de sucesso. Preparado para dar uma guinada na sua carreira? Vamos lá!

Atualizado em 10 | 08 Tempo de leitura: 10 min.

O profissional do mercado financeiro

O mercado moderno é caracterizado por seu ritmo intenso e incessante. As transformações são constantes e, muito embora possam não parecer imediatamente significativas, geralmente implicam mudanças expressivas a médio e longo prazo.

Em um panorama de alta competitividade, os profissionais precisam estar atentos às oportunidades e às tendências do mercado financeiro, buscando aperfeiçoamento e atualização a todo o momento. A estagnação não deve ser uma opção — principalmente porque a própria área, por si só, está em constante evolução.

Diante disso, a necessidade de permanecer ativo, a um só tempo observando e agindo, é essencial para os profissionais que desejam alcançar posições mais altas em seu segmento. As alternativas são inúmeras — da adrenalina das Bolsas de Valores às análises corporativas —, mas o caminho é único: capacitação e expertise.

O novo perfil do profissional do mercado financeiro

Independentemente da área escolhida, o profissional precisa estar ciente de que há demandas quase imperativas ao seu sucesso no mercado financeiro. Sólida formação acadêmica, tino de mercado e capacidade de adaptação são algumas das habilidades mais valorizadas da área.

Para ampliar suas chances de êxito na busca pelo cargo ideal, não deixe de investir no seu potencial, avaliando o que o mercado financeiro valoriza nos profissionais que recruta. Temos dicas valiosas para te ajudar nisso!

Especialize-se

A formação contínua é necessária àqueles que desejam fixar seu espaço no mercado financeiro. Como se trata de uma área dinâmica, em constante mudança, e altamente sensível a fatores exógenos, buscar especialização e aprimoramento é indispensável ao sucesso.

Independentemente da área financeira escolhida, reserve um tempo para se colocar a par das novidades do mercado e, principalmente, não deixe de investir em certificações, especializações e educação continuada.

Domine o inglês

O inglês é a língua global dos negócios — e uma prova cabal disso é que muitos dos termos utilizados no mercado financeiro não são nem traduzidos para outros idiomas.

Para expandir suas chances de conquistar uma posição de destaque na área, não deixe de investir no domínio do inglês. Na atualidade, a fluência na língua estrangeira deixou de ser um diferencial para ser uma condição indispensável. Não fique para trás!

Aprimore sua capacidade de comunicação e negociação

Nem só de números e indicadores vive o mercado financeiro. Para quem deseja ter sucesso na área, é necessário traquejo social, facilidade de comunicação e sólidas competências de negociação.

Mais do que apenas produzir relatórios, é necessário apresentá-los — e, nesse momento, ser convincente e assertivo. Não negligencie a sua capacidade de se comunicar com propriedade!

Desenvolva um perfil analítico

A capacidade de análise é imprescindível ao profissional do mercado financeiro, uma vez que tarefas fundamentalmente investigativas, voltadas ao exame de problemas específicos, por exemplo, são bastante comuns entre os analistas do setor.

Certifique-se de desenvolver habilidades de indução e visão ampla, capacitando-se para aprofundar-se em uma situação adversa e gerar insights para possíveis soluções.

Gostou do conteúdo? Acredita que essas dicas podem ajudar quem quer se aprimorar como um profissional do mercado financeiro? Então compartilhe-o com seus contatos em suas redes sociais!

 No cenário dinâmico do mercado financeiro, a Certificação Profissional ANBIMA Série 20 (CPA-20) não se limita a ser apenas uma validação técnica; ela se destaca como uma ferramenta estratégica, moldando e elevando profissionais em suas trajetórias de carreira. Neste ambiente de constante evolução, o CPA-20 emerge como um farol de excelência, iluminando o caminho daqueles que buscam destacar-se em um cenário altamente competitivo. Ao explorarmos mais a fundo, será possível compreender como essa certificação não apenas agrega conhecimento, mas transforma profissionais, tornando-os referências de destaque no universo financeiro.  Visão ampliada: mais que uma certificação  O CPA-20 transcende a noção convencional de uma certificação financeira. Ele serve como um portal para uma compreensão mais profunda do mercado, indo além dos números e gráficos. Os profissionais certificados não apenas dominam conceitos; eles adquirem uma visão estratégica que os coloca à frente no jogo financeiro.    Competências além do técnico  Enquanto muitas certificações se concentram exclusivamente em habilidades técnicas, o CPA-20 abrange uma gama mais ampla de competências. Além de entender os intricados detalhes financeiros, os profissionais formados desenvolvem habilidades interpessoais essenciais. Saber comunicar, negociar e entender as necessidades dos clientes são aspectos igualmente valorizados Resiliência e adaptação em um mundo em constante evolução  O cenário financeiro é dinâmico e sujeito a mudanças constantes. O CPA-20 prepara seus titulares não apenas para enfrentar essas mudanças, mas para prosperar nelas. A resiliência diante de desafios e a habilidade de se adaptar a novas circunstâncias tornam-se características distintivas dos profissionais que possuem essa certificação.    Reconhecimento e credibilidade  Possuir a certificação CPA-20 não é apenas um símbolo no currículo; é um selo de aprovação reconhecido no setor. Os profissionais certificados gozam de uma reputação sólida, destacando-se como especialistas confiáveis no mercado financeiro. Esse reconhecimento abre portas e solidifica sua posição como referência no campo.    Networking estratégico  O CPA-20 não é apenas um ponto de partida para uma carreira; é um facilitador estratégico de networking. Os profissionais certificados têm a oportunidade de se conectar com outros colegas de setor, especialistas e influenciadores. Essa rede valiosa não apenas amplia as perspectivas profissionais, mas também oferece uma fonte contínua de aprendizado e crescimento  Em sintonia com o compromisso da FK Partners em impulsionar o desenvolvimento profissional, oferecemos a oportunidade única de explorar o universo do CPA-20 através de aulas gratuitas. Acreditamos que a excelência educacional não deve ser limitada, e é por isso que proporcionamos uma experiência enriquecedora, preparando os alunos não apenas para a certificação, mas também para os desafios práticos e estratégicos do mercado financeiro. Seja parte dessa jornada de aprendizado transformador, onde as aulas gratuitas são o primeiro passo rumo a uma carreira de destaque. Conecte-se conosco na FK Partners e embarque no caminho do conhecimento e do sucesso. Diante desses benefícios e da busca por uma trajetória profissional sólida, a FK Partners é a parceira ideal nesse caminho de crescimento. Seja parte de nossa comunidade de aprendizado, onde oferecemos não apenas preparação para certificações, mas uma experiência educacional enriquecedora. Nossos cursos são desenhados para fornecer o conhecimento técnico e também desenvolver habilidades práticas e estratégicas que farão a diferença em sua carreira. Torne-se um aluno da FK e esteja pronto para os desafios e oportunidades que o mercado financeiro apresenta. Juntos, construiremos um futuro de sucesso e realizações. 

Como saber se um projeto é financeiramente viável?

  Quando você precisa iniciar um novo projeto, você sabe por onde começar a analisar a viabilidade dele? Neste texto daremos 5 dicas para você iniciar um projeto sabendo se ele é financeiramente viável! 1.Um horizonte de tempo a analisar Se você projetar 70 anos de fluxo de caixa para frente, provavelmente seu projeto vai se repagar e vai valer a pena ser feito. Mas você tem essa visibilidade toda quanto ao fluxo de caixa? Com exceção de algumas concessões muito específicas como rodovias ou energia elétrica, não conseguimos enxergar muito além de 4 ou 5 anos. Quanto tempo para frente você projetou? 2. Comparação entre projetos em bases de risco iguais Se você não fizer esse projeto, onde seu dinheiro vai ficar? Muito analista compara alternativas de maneira equivocada, de um lado um projeto alavancado e com muito risco, de outro, o CDI. Claro que não se pode fazer isso sem ajustar o risco das alternativas. Pode-se usar, por exemplo, o Pure Play Method para isso. 3. Comparação entre projetos em bases de tempo iguais Então um projeto tem payback em 3 anos, mas os fluxos de caixa são constantes e outro tem payback em 5 anos mas, os fluxos de caixa são crescentes? Não se pode comparar os projetos apenas assim, a “olho nu”, você tem que colocar as alternativas em bases iguais de tempo. Pode-se usar o MMC ou o Pagamento Anual Equivalente. 4. Opções de saída Você descobrir no primeiro ou segundo ano que o projeto era ruim, não precisa esperar ir até o fim do 10º ano para perder o dinheiro. Você pode buscar projetos que te dão “saídas de emergência” caso algo dê errado. É o que chamamos de “Real Options”, saber incluí-las no projeto e calcular o quanto de valor elas geram é uma arte, essencial para os projetos atuais. 5. Cenários Ver se o custo do seu empréstimo se altera ao longo dos 10 anos do projeto? E se você quebrar um covenant e tiver que reduzir o tamanho da dívida? É preciso simular algumas combinações de catástrofes para perceber que algumas delas são mais impactantes no seu negócio do que outras. Ao conhecer essa sensibilidade você pode buscar se proteger delas.   O curso Analise de Viabilidade Financeira de Projetos da FK Partners cobre as principais lacunas que envolvem novos negócios. É aplicável aos profissionais do Mercado Financeiro que lidam com Project Finance, Venture Capital, M&A, Tesourarias de Empresas, áreas de crédito. Saiba mais clicando aqui.   Publicado em 16/17/2021

Já imaginou um tênis ser tão caro a ponto de ser um investimento alternativo? A revista britânica DAZED & CONFUSED, publicou na edição de Outubro uma matéria chamada Five Hyped Sneakers That Might Be a Better Investment Than a House. Essa matéria mostra os 5 modelos de tênis que podem estar tão valiosos no próximos 10 anos que seus preços se equivaleriam a uma casa de um quarto em uma cidade do subúrbio americano.

A Geração Millenials

Não é novidade para ninguém que a geração millennials investe pesado em street style, tênis, moletons e camisetas se tornaram objetos de consumo tão valiosos que marcas como Supreme, por exemplo, entraram para o mercado de luxo com preços sem precedentes. Esse mercado é tão valioso que alguns até pensam nele como um tipo de investimento alternativo. Se tornou comum ver jovens dormindo nas filas em frente as lojas, em dia de lançamento de coleção, em busca de um item colecionável. "Em termos evolucionários, todos colecionamos", diz o Dr. Dimitrios Tsivrikos, psicólogo de consumo da University College London. "Sempre colecionamos artigos ou recursos para sobreviver, mas sobrevivência não se resume apenas ao que precisamos fisicamente. Precisamos, psicologicamente, nos distinguir. "Os millennials em particular são muito conscientes das diferentes tribos de consumo; eles querem inspirar e impressionar colegas que compartilham os mesmo interesses que eles...” Atento ao comportamento desses jovens que, em um primeiro momento, não tem a intenção de investir em nada que não seja o lifestyle,  Josh Luber criou em 2016 o site StockX. Especializado em tênis, esse site lista cada modelo em tempo real, as flutuações de preço ao longo de um período de 90 dias e informações sobre se o tênis escolhido é ou não um bom investimento alternativo. Dessa forma os ávidos consumidores conseguem escapar dos vendedores inescrupulosos de sites de leilão e ter a verdadeira noção do poderio de suas aquisições. Você não precisa ser nenhum chartered alternative investment analyst (CAIA)  para saber que o segredo de investir em tênis ou qualquer outro ítem colecionável é não usa-los e esperar alguns anos para , se for o caso, comercializá-los novamente.

Modelos de tênis com grande retorno

Conheça os 5 modelos de tênis que segundo Luber trarão os mais significativos ROIs nos próximos anos - NIKE AIR PRESTO OFF-WHITE (FIRST EDITION)- Avaliado em U$1.600,00 esse modelo teve uma valorização de 900% sobre o seu preço de lançamento. - JORDAN 1 RETRO HIGH OFF-WHITE CHICAGO- Comercializado atualmente por U$2.400,00, valorização de 12 vezes sobre o preço original em apenas um ano. - NIKE MARS YARD TOM SACHS (I)- Considerado uma obra de arte resultado da colaboração entre o artista Tom Sachs e a Nike.  É um modelo tão raro que não está nem listado no Stock X. - ADIDAS NMD HU PHARRELL HUMAN RACE YELLOW- Resultado da primeira colaboração entre Pharrell e Adidas, esse modelo teve uma valorização de 650% desde o seu lançamento chegando a U$1.800,00 o par. - AIR JORDAN 4 CARHARTT- Considerado o Santo Graal dos tênis, são apenas 10 pares. O fruto da colaboração entre o rapper Eminem e a Carhartt é o modelo é mais caro do mundo. Seu preço médio é de U$20.000,00. Por Fabíola Carvalho - Publicado em 25/10/2018

O mercado financeiro atual tem um cenário completo e em constante mudança, com diversos fatores impactando as oportunidades de trabalho e crescimento. Hoje vou apresentar três setores que podem ser perfeitos para você, mas lembre-se: o mercado tem prós e contras! Fatores positivos de estar inserido no mercado financeiro brasileiro é a expansão do mercado com aumento de demanda por profissionais qualificados e novas áreas de crescimento como fintechs, criptomoedas e investimentos ESG que crescem cada vez mais. Também temos fatores desafiadores de escolher fazer parte do mercado: a competição é acirrada! Você sempre precisa se destacar de seus colegas, então é importante ter um grande diferencial sempre. Mas lembre-se que o mercado financeiro é dinâmico e exige constante atualização, além da busca por profissionais qualificados está sempre acontecendo, portanto, investir em sua formação e desenvolvimento profissional é essencial para se destacar atualmente! Afinal de contas, vamos descobrir qual dos setores mais se encaixa com o que você imagina para o futuro? Investment Banking Esta é uma área especializada do mercado financeiro que oferece serviços complexos e estruturados a grandes empresas, governos e instituições financeiras. As habilidades necessárias para se tornar um bom profissional nessa área abrangem excelentes habilidades analíticas e quantitativas, conhecimento profundo sobre o mercado financeiro, pensamento estratégico e capacidade de resolução de problemas! Além, de claro, trabalho em equipe e capacidade de lidar com prazos apertados. Você se encaixa nessas características? Caso sim, as principais funções dentro do mercado que podem te interessar são: Assessoria em fusões e aquisições (M&A) onde você auxiliará empresas na compra, venda ou fusão com outras empresas. As funções abrangem avaliar valor das empresas, identificar potenciais compradores ou vendedores e negociar os termos da transação. Captação de recursos auxiliando empresas através da emissão de ações, títulos de dívida ou outros instrumentos financeiros. Também estrutura a operação, define o tipo de instrumento mais adequado e realiza colocação dos títulos no mercado. Consultoria financeira visando assessorar empresas em questões financeiras estratégicas, como planejamento financeiro, avaliação de investimentos e gestão de riscos. Com isso, você realiza estudo de mercado, analisa a viabilidade de projetos e oferece soluções personalizadas para cada cliente. Com investment banking você aprende sobre: análise de relatórios financeiros, valuation, modelagem de M&A, modelagem de private equity, precificação de uma empresa não listada e muito mais. Geralmente as oportunidades de trabalho se encontram em grandes empresas, governos, instituições financeiras, fundos de investimento e private equity. Lembrando que o mercado de investment banking no Brasil é um dos mais importantes da América latina! Temos inúmeras empresas de grande porte e um mercado de capitais em constante crescimento.   Equity Analyst Um equity analyst, ou analista de ações, é um profissional do mercado financeiro que pesquisa e analisa empresas listadas em bolsa de valores. Seu maior objetivo é fornecer aos investidores informações e insights que os ajudem a tomar decisões de investimento mais informadas. As habilidades necessárias para se tornar um bom profissional são: forte capacidade de comunicação, pois será necessário comunicar suas análises e projeções de forma clara e concisa para um público diverso. Pensamento estratégico e capacidade de resolução de problemas também é muito importante, visando que os analistas precisam ser capazes de pensar estrategicamente e resolver problemas complexos. Com essas habilidades afiadas, você será apto a exercer algumas funções como: Analisar os fundamentos das empresas, o que será basicamente avaliar a saúde financeira da empresa, seu potencial de crescimento, sua equipe de gestão e perspectivas de mercado. Realizar projeções financeiras usando modelos financeiros para projetas os resultados futuras das empresas. Desenvolver relatórios de pesquisa, esses relatórios são publicados e distribuídos aos investidores, contendo as análises e projeções do analista sobre as empresas. Ao se tornar um analista de ações você adquire muitos conhecimentos como: risco de portfólio, criação de um portfólio diversificado, como escolher uma ação, habilidade de apresentação e escrita! Suas oportunidades de trabalho estarão em diversos lugares, mas as opções mais comuns são bancos de investimento, corretoras de valores, empresas de gestão de recursos, empresas de consultoria e até mesmo uma carreira autônoma. Você se interessou em se tornar um equity analyst?   Portfolio Manager Um gerente de carteira, ou portfolio manager, é responsável por criar e administrar carteiras de investimentos para clientes. Para essa função a organização é crucial, pois você precisará gerenciar seu tempo de forma eficiente! Além de entender o perfil de cada um dos clientes de forma completa, com isso, você também precisará de um conhecimento profundo sobre o mercado financeiro. A resolução de problemas extremamente afiada e uma comunicação coerente já que precisará se comunicar com diversos clientes de forma clara. Ao se encaixar neste perfil de um gerente de carteira, você exercerá funções como: Definir a estratégia de investimento conforme os objetivos e perfil de risco do seu cliente. Selecionar investimentos com base na estratégia definida e que serão incluídos na carteira. Monitoramento da carteira e fazer ajustes quando necessário. E com essas funções você pode ser um gestor de fundos responsável por administrar um fundo de investimento, que é um veículo de investimento que reúne recursos de vários investidores. Ou um gestor de carteiras privadas que administra carteiras para clientes individuais ou institucionais. Para ser um bom profissional nesta área você aprende coisas como precificação de ativos, criação de curva de juros em real e dólar, opções, gestão de renda fixa, securitização, análise de crédito, criptoativos e muito mais! Ao se profissionalizar como um portfolio manager você poderá trabalhar em family offices, empresas de gestão de recursos, bancos de investimento, empresas de consultoria e outras diversas oportunidades. Se interessou por essa profissão?   Dentro do mercado financeiro existem diversas oportunidades de crescimento e de trabalho para você que procura fazer parte da elite. Atualmente apenas um curso no Brasil abrange cada uma dessas profissões e te prepara de forma completa para o mercado financeiro! Com o Curso de Formação para Mercado Financeiro (CFM) você adquire os conhecimentos segmentados para uma das três funções que falei hoje para você. Nosso curso é recomendado para você que estuda o mercado financeiro e quer começar a se profissionalizar, se já trabalha em alguma dessas áreas e quer um conhecimento mais aprofundado! Além dos diferenciais especiais que contemplam um ótimo networking, o nome FK Partners em seu currículo que te coloca em um patamar completamente diferente. E, como eu disse anteriormente, o mercado é um lugar acirrado e qualquer diferencial de qualidade pode ser decisivo. Que tal começar seus estudos com a melhor escola de finanças do Brasil? Caso tenha qualquer dúvida, entre em contato com a nossa equipe! Tenho certeza que podemos achar o curso perfeito para você.

A Certificação de Especialista em Investimentos ANBIMA (CEA) é um selo de qualidade que se destaca no cenário financeiro competitivo. Essa certificação atesta que um profissional possui conhecimentos sólidos e especializados no campo de investimentos, abrangendo diversas áreas do mercado financeiro.   A CEA tem como objetivo principal capacitar e certificar profissionais para atuarem de maneira competente e ética no assessoramento e na gestão de investimentos. Ela valida que o profissional possui conhecimentos aprofundados em temas como o Sistema Financeiro Nacional, princípios de economia e finanças, instrumentos de renda fixa e variável, derivativos, fundos de investimento, produtos de previdência complementar, gestão de carteiras e riscos, além de estratégias de planejamento de investimento.   Ao buscar por esta certificação, os profissionais exploram uma gama abrangente de conhecimentos, desde produtos de investimento até estratégias avançadas. Em um mercado saturado, a CEA se torna um diferencial competitivo, abrindo portas para oportunidades que exigem especialização.   Durante o processo de estudo, os profissionais mergulham em um mar de conteúdos relevantes que transformam sua carreira e também a vida de todos os clientes atendidos. E preparar-se para essa certificação requer uma abordagem estratégica e eficiente. O curso FK Partners oferece uma jornada de estudo guiada por profissionais experientes, abrangendo os tópicos-chave da certificação. Algumas dicas valiosas incluem:   Estabelecer rotinas de estudo:  Criar uma rotina consistente de estudo é fundamental. O curso oferece um plano estruturado para otimizar o tempo de preparação.    Utilização de recursos didáticos diversificados: Além das aulas, explorar diferentes recursos, como materiais de leitura e simulados, é essencial para uma compreensão abrangente dos temas.   Participar de discussões e grupos de estudo: O Curso FK Partners oferece oportunidades de interação com outros estudantes e também professores, proporcionando uma troca de conhecimentos e experiências.      Após a obtenção da certificação o profissional possui diversas oportunidades profissionais. Podendo atuar em instituições financeiras, corretoras de valores, gestoras de recursos, consultorias financeiras, empresas de previdência privada, órgãos reguladores, empresas multinacionais, entre outros. Setores como private banking, gestão de patrimônio e assessoria financeira são especialmente receptivos com profissionais certificados.    Em resumo, a certificação CEA não apenas valida a expertise de profissionais no complexo universo financeiro, mas também se torna um diferencial estratégico em um mercado altamente competitivo. Durante o processo de preparação para a CEA, o curso FK Partners se destaca como um guia confiável, oferecendo uma jornada de estudo liderada por profissionais experientes garante que seu aprendizado será de alta qualidade.    Se você quer começar seus estudos para se tornar um profissional certificado CEA, visite nossa loja e garanta a oportunidade de aprender com a escola que ajuda no crescimento de profissionais do mercado financeiro desde 2004!  

O setor bancário é certamente um campo atraente para quem visa bons salários e benefícios adicionais, como participação no lucro das empresas e até auxílio para pagar academia. Se você visa uma carreira em banco, procure entender algumas questões essenciais que vão te ajudar nesse processo. Isso vai desde a faculdade que você faz até cursos extras que complementarão o seu currículo. Nas dicas a seguir, você vai descobrir a melhor maneira de achar o seu lugar ao sol no setor bancário.

 

1. Faça faculdade e habilite-se profissionalmente

Não muito diferente de outras áreas em que existe chance de progressão, o mercado financeiro também exigirá de você formação em alguma faculdade que possa ser útil à estrutura de um banco.

As possibilidades são várias e você deve escolher aquela que melhor atende ao seu perfil e aos seus objetivos. Veja alguns dos cursos mais recorrentes no setor bancário:

- Administração;

- Economia;

- Ciências Contábeis;

- Sistema de Informação;

- Segurança da Informação;

- Marketing.

Aqui citamos apenas algumas faculdades de diferentes campos do conhecimento. Porém, saiba que isso se estende a diversos outros como Gestão Financeira, Direito e até mesmo Engenharia.

Outra questão essencial é tirar o certificado CPA-10 (Certificação Profissional ANBIMA — Série 10) que habilita profissionais atuantes na prospecção ou venda de produtos de investimento. Existem diversos cursos que preparam para o exame de certificação e você deverá estar apto para isso.

2. Desenvolva suas habilidades comportamentais

Ter uma graduação é o requisito mínimo para ter destaque no setor bancário. Portanto, você terá que ir além e conquistar o seu espaço no mercado por meio de atitudes que comprovem sua capacidade de gerir e liderar.

Em concursos para bancos públicos, por exemplo, costuma-se aceitar graduados de qualquer área, o que pode tornar o seu desejo de se destacar ainda mais complexo.

Além do mais, pense que para conseguir um cargo de gestão de forma consistente e honesta, você terá que começar mais baixo e traçar um plano que o fará atingir o cargo de gerência com legitimidade e sem desgastes desnecessários.

Nesse sentido, existem alguns comportamentos que podem te ajudar:

1. não se afobe em querer um alto cargo em um curto período de tempo;

2. treine e dome sua capacidade de lidar com pessoas diferentes e novos desafios;

3. seja organizado em sua vida pessoal e transpareça isso no seu trabalho;

4. a verdadeira liderança não vem da força, mas sim do exemplo individual.

Trocando em miúdos, você não vai querer ser gerente de banco se não estiver realmente preparado — e isso vai além da graduação somente.

3. Seja "um ás" do setor bancário

Sim, é muito bom e essencial que você seja graduado e tenha boa capacidade de relação interpessoal. Porém, para chegar no topo você ainda vai precisar de mais do que isso. Afinal, pode existir um número considerável de pessoas graduadas e bem relacionadas que almejam o mesmo cargo que você.

Por isso, existem alguns cursos e formações complementares fundamentais para quem busca ascensão no setor bancário. Com essas especializações, é possível obter conhecimentos práticos que farão a diferença no seu dia a dia profissional.

Fazer um bom curso de inglês e estudar fora, são outros pontos que certamente te auxiliarão a atingir uma posição de destaque. Aliás, você deve juntar o útil ao agradável e aproveitar a chance de estudar fora para aprimorar de uma vez por todas o seu inglês.

Com essas 3 dicas simples, já é possível dar um salto na maneira como você encara o setor bancário e otimizar sua carreira. Se gostou do texto, não deixe compartilhar nas redes sociais para que a gente possa continuar ajudando mais profissionais dessa área.

 

Em virtude de algumas dúvidas pertinentes sobre a CFP® (Certified Financial Planner) o nosso propósito através desse conteúdo é responder os principais questionamentos que recebemos. Como funciona a certificação? Qual a importância dela para a sua carreira? Como é o exame e o que é necessário para obtê-lo? Como se preparar para esse exame?  

 04 | ago Tempo de leitura:10min.

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Certificação CFP®, entenda como funciona e por que ela é importante?

A certificação CFP® (Certified Financial Planner) é importante e fundamental para quem deseja trabalhar como Planejador Financeiro. É extremamente reconhecida por Instituições Financeiras que atuam no atendimento a clientes dos segmentos Private Banking e Alta Renda. Seu campo de atuação se estende para profissionais de finanças que lidam com outras áreas de atuação, como planejamento tributário e sucessório, e que desejam expandir suas possibilidades perante o mercado de trabalho. Entender como ela é funciona e o por que ela é importante é o primeiro passo para obter sucesso na certificação.

Qual é o conceito e a importância da certificação CFP® (Certified Financial Planner)?

De forma resumida a certificação CFP® (Certified Financial Planner) nada mais é do que o principal certificado para quem pretende atuar como Planejador Financeiro Pessoal. A certificação CFP® (Certified Financial Planner) foi criada nos Estados Unidos e trazida para o Brasil pelo Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros (IBCPF), atualmente conhecido como Planejar— Associação Brasileira de Planejadores Financeiros.

Mundialmente reconhecida, se constitui como um dos documentos mais importantes para aqueles que almejam exercer as atribuições comuns ao planejamento financeiro.

Embora seu nome original em inglês tenha se mantido, assim como ocorre em outros países, foi adaptada — sob licença da instituição responsável, a Certified Financial Planner Board of Standards — à realidade brasileira. Entenda como ela funciona e por que ela é importante.

Quais são os requisitos e as particularidades do exame CFP® (Certified Financial Planner)?

Para ser aprovado na certificação CFP® (Certified Financial Planner) e conquistar o direito de uso da marca CFP®, não basta esperar as inscrições abrirem e fazer uma boa preparação. Atender a alguns requisitos são imprescindíveis. São eles:

1- Educação:

Ensino superior completo em curso reconhecido pelo MEC;

2- Exames:

Ser aprovado em exame que avalia o conhecimento técnico do candidato acerca das 6 (seis) áreas que integram o escopo da certificação.

3- Experiência Profissional:

5 (cinco) anos de experiência não supervisionada nos últimos 10 (dez) anos no relacionamento direto com clientes pessoas físicas, em uma ou mais áreas compreendidas no escopo da Certificação CFP®. O tempo de atuação como estagiário ou trainee será considerado em 50% com limitação de 12 (doze) meses.

4- Ética:

Adesão ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade da Planejar.

5- Plano Financeiro:

Desde o 42º Exame (06/11/2022) os candidatos aprovados deverão entregar o Plano Financeiro Integrado – com aprovação no Curso “Construindo o Plano Financeiro”.

O candidato aprovado no exame terá um prazo de 3(três) anos, contato a partir da data da aprovação na Prova Completa ou aprovação nos 6 (seis) módulos da Prova Modular, para a comprovação dos requisitos de educação, experiência profissional, adesão ao Código de Ética e Guia de Melhores Práticas e aprovação no Plano Financeiro Integrado, conquistando assim, o direito de uso da marca CFP®.

O exame irá avaliar o conhecimento técnico do candidato sobre as 6 (seis) áreas que integram o escopo da certificação CFP®. O programa do Exame da Certificação CFP® é composto por 6 (seis) temas:

I. Planejamento Financeiro e Ética; II. Gestão de Ativos e Investimentos; III. Planejamento de Aposentadoria; IV. Gestão de Riscos e Seguros; V. Planejamento Fiscal; VI. Planejamento Sucessório.  

A Planejar disponibiliza 3 (três) exames por ano, conforme calendário único, através de dois formatos: prova completa e prova modular.

Sobre a prova completa é preciso obter índice de aproveitamento médio igual ou superior a 70% das 140 questões de múltipla escolha com quatro alternativas de respostas, observado o índice mínimo de 50% em cada módulo. A duração do exame completo é de 7h, além de um intervalo de almoço de 1h30min.

Sobre o exame modular o candidato deve obter índice de 70% ou superior em cada módulo. A aprovação nos seis módulos deverá ser obtida em um intervalo de tempo de 24 (vinte e quatro) meses a contar da data do primeiro módulo aprovado. O tempo para as provas modulares irá respeitar o intervalo de 3min por questão.

Como se preparar para a prova?

Seguir essa carreira, ser aprovado e obter o certificado requer uma preparação bem-feita, que seja capaz de instruir o candidato sobre todos os módulos que são pedidos no exame. São eles:

A- Planejamento Financeiro e Ética;

B- Gestão de Ativos e Investimentos;

C- Planejamento de Aposentadoria;

D- Gestão de Riscos e Seguros;

E- Planejamento Fiscal;

F- Planejamento Sucessório.

Seguir essa carreira, ser aprovado e obter o direito de uso da marca requer uma preparação que seja capaz de instruir o candidato sobre os 6 (seis) módulos exigidos no exame.

Por isso, é recomendável fazer bons cursos preparatórios, sejam eles presenciais, formato on-line ao vivo ou em vídeo. Fazendo-os, você se qualifica e aumenta suas chances de obter um desempenho satisfatório na prova, a fim de conseguir a certificação.

Além de impactar sua presença no mercado, você se manterá profissionalmente atualizado, ficando apto a exercer as funções de um Planejador Financeiro com excelência.

Sendo assim, a certificação CFP®, apesar de demandar experiência e uma preparação completa, é fortemente indicada para alavancar sua carreira e fazer com que você se torne um profissional mais reconhecido e valorizado pelo mercado financeiro.

Continuem com a gente para mais conteúdos!