Autor(a): Jennifer Maria

Novas regras do Exame CFP®: entenda o que muda em 2026

O Exame CFP® vai mudar e essas mudanças começam a valer a partir de 2026. Se você está no processo de certificação ou pretende iniciar em breve, é fundamental entender o que muda, por que muda e como isso impacta sua preparação. 

As atualizações foram apresentadas em uma live exclusiva com Valter Police, CFP®, e seguem diretrizes do FPSB (Financial Planning Standards Board), que regula a certificação em nível global. A seguir, você confere um resumo completo com todas as informações mais relevantes. 

Por que o exame CFP® mudou?

As mudanças no Exame CFP® foram motivadas por uma pesquisa global conduzida pelo FPSB, que identificou a necessidade de alinhar o conteúdo e a estrutura da prova aos padrões internacionais da profissão de planejador financeiro. 

O objetivo é tornar o exame mais aderente à realidade do mercado, valorizando não apenas o conhecimento técnico, mas também as habilidades práticas e a postura ética dos profissionais. 

O que mudou no exame CFP®?

As mudanças foram organizadas em três grandes eixos que definem o perfil do profissional CFP®:

• Conhecer: domínio de conceitos, leis, fundamentos técnicos e regras. 
• Fazer: competências práticas, como análise de dados, construção de planos e interpretação de cenários. 
• Ser: ética, valores e comportamento profissional. 

Essa nova abordagem busca avaliar o candidato de forma mais completa, indo além da teoria e exigindo aplicação prática e postura ética. 

O que permanece igual?

Apesar das mudanças, alguns pontos importantes continuam os mesmos:

• Número total de questões: 140
• Tempo total de prova: 7 horas 

Reestruturação dos módulos

Uma das principais mudanças no Exame CFP® é a reorganização dos módulos. O antigo Módulo 1, que era muito abrangente, foi dividido em dois novos módulos: 

• Módulo 1: Planejamento Financeiro e Ética 

• Módulo 2: Gestão de Ativos e Investimentos 


Além disso, foi criado um novo módulo (Módulo 8): Psicologia do Planejamento Financeiro, que reflete a crescente importância da relação entre planejador e cliente, e o papel da inteligência emocional no processo de planejamento. 

Como fica a nova estrutura da prova?

A prova será dividida entre os turnos da manhã e da tarde, com tempos específicos para cada módulo. Veja a nova distribuição: 

Comparativo e estrutura atual

Hoje, o exame é dividido em 8 módulos com pesos mais equilibrados entre si. A nova estrutura concentra mais questões nos módulos 1 e 2, refletindo a importância da base conceitual e ética do planejamento financeiro. 

Além disso, o novo Módulo 8 traz um conteúdo inédito, que não existia na estrutura anterior. 

O que muda na prática?

As mudanças no Exame CFP® não são apenas estruturais, elas também afetam a forma como o conteúdo será cobrado: 

• Mais foco em habilidades práticas: o exame exigirá mais interpretação de casos, resolução de problemas e aplicação de conceitos. 

• Módulos mais integrados: os temas deixam de ser tratados de forma isolada e passam a dialogar entre si. 

• De produtos para soluções: o foco sai da simples recomendação de produtos e passa para a construção de soluções personalizadas para os clientes. 

Como se preparar para o novo exame CFP®?

Com a nova estrutura, a preparação precisa ser ainda mais estratégica. Aqui vão algumas orientações importantes: 

• Estude com quem tem experiência prática no mercado financeiro. A vivência real faz diferença na hora de interpretar casos e aplicar conceitos. 

• Use materiais atualizados, que já estejam alinhados com o novo formato do exame. 

• Monte um plano de estudos equilibrado, que contemple teoria, prática e ética. 

• Participe de grupos de estudo, eles ajudam na troca de experiências e na fixação do conteúdo. 

• Simule a prova com o novo formato, respeitando os tempos de cada módulo. 

E quem já começou a certificação CFP®?

A transição será feita de forma gradual e com regras específicas: 

• Se você começou até o exame de julho de 2025 e passou em pelo menos um módulo, não precisará fazer o novo Módulo 8. 

• Se você começar a partir do exame de outubro de 2025, e não concluir todos os módulos até o fim do ano, terá que fazer o Módulo 8. 

• Se você passou no Módulo 1 antes de 2026, não precisará fazer os novos Módulos 1 e 2. Caso contrário, será necessário fazer os dois. 


Fique atento também à hora da inscrição: a partir de 2026, será necessário selecionar os módulos corretamente, de acordo com a nova estrutura. 

Outras mudanças importantes

Além da nova estrutura, o exame traz outras atualizações relevantes: 

• Custo do exame: pode haver alterações nos valores, então é importante acompanhar os canais oficiais. 

• Experiência supervisionada: continua sendo um requisito para a certificação. 

• Organização dos estudos: com a nova divisão dos módulos, é essencial planejar bem o tempo de preparação. 

Prepare-se com quem é referência na certificação CFP®

A FK Partners já está com o curso de preparação para o Exame CFP® totalmente atualizado com o novo formato. Nossos materiais, simulados e aulas foram adaptados para refletir as mudanças na estrutura da prova e no perfil de cobrança. 

Com mais de 20 anos de experiência, professores com vivência de mercado e milhares de alunos aprovados, oferecemos uma preparação completa, prática e alinhada com o que realmente cai na prova. 

Quer saber mais? Acesse nosso site e conheça o curso que vai te ajudar a conquistar a certificação CFP® com segurança e confiança. 

Como usar sua certificação para pedir promoção em 2025

Você estudou por meses, sacrificou fins de semana, revisou apostilas, simulados, aulas. Passou. Aprovado na CPA-20, CEA, CFP®, CGA ou qualquer outra certificação financeira de peso. E agora?

É hora de colher os frutos.

Mas como transformar uma certificação no currículo em uma promoção concreta, reconhecimento formal ou aumento de escopo dentro da empresa?

Nesse artigo, vamos te mostrar como usar sua certificação como uma ferramenta de progressão profissional em 2025, em um cenário onde as empresas valorizam cada vez mais proatividade, formação técnica e visão estratégica.

Primeiro: sua certificação não garante promoção (mas te dá uma excelente munição)

A certificação, por si só, não compra seu lugar à mesa. Ela é a senha de entrada para novos desafios, não o bilhete de premiação. Em 2025, empresas do setor financeiro buscam profissionais que entregam valor tangível. Sua certificação pode ser a ponte para provar que você é essa pessoa.

Pense nela como uma alavanca de diferenciação competitiva. Poucos chegam lá e menos ainda sabem como usar isso a seu favor.

1. Mude a narrativa: de “eu mereço” para “eu entrego mais”

A abordagem emocional do “eu me esforcei, estudei e mereço” tem pouco impacto nos processos de decisão corporativa.

Ao invés disso, use uma abordagem orientada por valor.

“Com a certificação, consigo entender e atender clientes mais complexos, sem depender de supervisão constante. Isso aumenta a eficiência do time e libera outros especialistas para atividades mais estratégicas.”

É sobre mostrar que seu conhecimento se traduz em resultado, não em status.

2. Traga dados concretos que comprovem evolução profissional

Certificações como a CFP® ou CEA trazem domínio técnico. Mas também melhoram sua capacidade de gerar negócios, se comunicar com clientes, entender produtos e tomar decisões.

Use indicadores como:

  • Crescimento na carteira sob sua gestão

  • Redução de erros ou retrabalho

  • Melhoria em indicadores como NPS, tempo médio de atendimento ou taxa de conversão

  • Participação em projetos de maior complexidade depois da certificação

Dica de ouro: monte uma tabela com “antes da certificação” e “depois da certificação”. Mesmo resultados sutis podem ser o argumento que faltava.

3. Destaque seu potencial como multiplicador de conhecimento

As empresas valorizam profissionais que influenciam o time positivamente. Use sua certificação para se posicionar como:

  • Mentor de novos colaboradores;

  • Facilitador de treinamentos internos;

  • Referência técnica no atendimento a clientes ou na análise de produtos.

 

Em vez de pedir por si, posicione sua evolução como uma forma de elevar a performance do grupo.

4. Alinhe sua certificação aos objetivos estratégicos da empresa

Estude os planos da empresa e trace conexões diretas entre sua nova formação e as metas do negócio.

Se a instituição está investindo em alta renda, private, ESG ou novos produtos estruturados, por exemplo, mostre como sua certificação te preparou para liderar essas frentes.

“A certificação CGA me capacitou para atuar com fundos estruturados. Isso pode acelerar a entrada da nossa gestora nesse segmento.”

Isso mostra visão de negócio, não apenas ambição pessoal.

5. Estruture sua conversa de promoção como um pitch

Promover alguém é uma decisão de risco para o gestor. Reduza esse risco com organização!

Prepare um documento com:

  • A certificação e suas competências-chave;

  • Resultados entregues desde a conclusão;

  • Proposta de novo escopo de atuação;

  • Como isso gera valor para a equipe e a empresa.

Agende a conversa com antecedência. Não peça aumento. Peça evolução de responsabilidade com reconhecimento proporcional.

Dica: leve dados, simulações, pequenos cases. Quanto mais tangível, mais convincente.

6. Continue estudando e se posicionando como profissional em movimento

A certificação é uma conquista. Mas se você parar nela, perde valor.

Se sua empresa ainda não tem espaço para te promover, procure projetos internos, envolva-se em frentes interdisciplinares, participe de comitês ou mentorias.

Mostre que você não está apenas certificado. Está em constante transformação. Isso te posiciona como um ativo valioso e inevitável para futuras promoções.

Conclusão: promoção é consequência, não pedido

Em um mercado financeiro cada vez mais técnico, dinâmico e competitivo, certificações são mais que um diferencial. São exigência. Mas o que diferencia os profissionais que crescem daqueles que estagnam é a capacidade de usar o que aprenderam para gerar valor tangível.

Se você já conquistou sua certificação, parabéns. Agora é hora de dar o próximo passo. Mostre como essa conquista te tornou essencial para os resultados da empresa.

E se você ainda está se preparando, a FK Partners está ao seu lado para garantir que sua aprovação seja o início de uma nova etapa da sua carreira.