Autor(a): Pablo Camargo, CFA

Formado em Engenharia de Computação no ITA.

Inovações financeiras: descubra o próximo capítulo na Modelagem Financeira

A modelagem financeira, peça-chave na compreensão e antecipação do desempenho econômico de uma empresa, está passando por uma fascinante evolução. À medida que os mercados se metamorfoseiam e a tecnologia avança a passos largos, novas tendências e inovações emergem, esculpindo o horizonte da modelagem financeira. Neste artigo, embarcaremos em uma jornada para desvendar as tendências mais impactantes e as inovações que estão moldando o futuro dessa prática fundamental. 

 

Integração de inteligência artificial (IA): 

A integração da inteligência artificial representa uma revolução na modelagem financeira. Algoritmos avançados e aprendizado de máquina não são mais conceitos distantes; agora, são ferramentas aplicadas para análise preditiva, automação de tarefas rotineiras e aprimoramento da precisão das projeções financeiras. Essa sinergia com a inteligência artificial não apenas otimiza a eficiência, mas também proporciona uma visão mais dinâmica e informada, capacitando os profissionais financeiros a transformarem dados em estratégias sólidas e proativas. O processamento de grandes volumes de dados em tempo real é o novo padrão, proporcionando uma abordagem ágil e inteligente na condução dos negócios financeiros. 

 

Blockchain na modelagem financeira: 

Inicialmente associada às criptomoedas, está agora conquistando seu espaço na modelagem financeira. A blockchain emerge como um alicerce que eleva a segurança e transparência nas transações financeiras, efetivamente reduzindo riscos e minimizando erros. Além disso, a implementação de contratos inteligentes baseados em blockchain está simplificando processos que anteriormente eram complexos e morosos. Essa incorporação do blockchain na modelagem financeira não é apenas uma evolução técnica, mas uma revolução na maneira como as operações financeiras são conduzidas, promovendo uma era de eficiência e confiabilidade sem precedentes. 

 

Modelagem preditiva e prescritiva: 

A capacidade de prever eventos futuros e recomendar ações específicas é uma tendência crescente na modelagem financeira. Modelos preditivos e prescritivos utilizam dados históricos e algoritmos avançados para antecipar tendências, fornecendo insights valiosos para estratégias futuras. 

 

Sustentabilidade na Modelagem Financeira: 

A integração de métricas ambientais, sociais e de governança (ESG) na modelagem financeira reflete um movimento significativo em direção à sustentabilidade. À medida que a conscientização sobre a importância de práticas empresariais sustentáveis aumenta, as empresas estão adotando uma abordagem mais holística na avaliação de seu desempenho financeiro. Essa evolução não se limita apenas à busca por lucros, mas também considera o impacto mais amplo que as atividades comerciais têm no meio ambiente, na sociedade e nas práticas de governança. 

A modelagem financeira sustentável visa capturar e quantificar o impacto financeiro de iniciativas sustentáveis. Isso implica avaliar como práticas relacionadas à sustentabilidade, como eficiência energética, responsabilidade social corporativa e transparência na governança, influenciam diretamente os resultados financeiros. Incorporar esses dados nas projeções financeiras não apenas atende às demandas crescentes por responsabilidade corporativa, mas também proporciona uma visão mais abrangente e precisa do desempenho financeiro a longo prazo. 

 

A integração de inteligência artificial e blockchain na modelagem financeira são áreas de conhecimento essenciais, e nosso curso aborda esses temas de maneira acessível e prática. Você aprenderá não apenas teoria, mas também como aplicar esses conceitos nas situações do mundo real, capacitando-se a tomar decisões financeiras informadas e estratégicas. 

A modelagem preditiva e a crescente importância da sustentabilidade nas finanças são outras dimensões cruciais que abordamos em nosso curso. Entendemos que a visão do amanhã financeiro não é apenas sobre números, mas também sobre responsabilidade, inovação e adaptação constante. 

Ao escolher a FK Partners, você não apenas adquire conhecimento técnico, mas entra em uma comunidade educacional que valoriza a excelência, a prática e o desenvolvimento contínuo. Estamos comprometidos em equipar nossos alunos com as habilidades necessárias para prosperar em um ambiente financeiro em constante evolução. 

Então, embarque nesta jornada conosco. Adquira o curso de Modelagem Financeira na FK Partners e esteja preparado para desbravar o futuro financeiro com confiança e expertise. Juntos, moldaremos o amanhã financeiro, onde o conhecimento é a chave para o sucesso. 

  

Investment banking, equity analyst e portfolio manager: qual é o seu futuro?

O mercado financeiro atual tem um cenário completo e em constante mudança, com diversos fatores impactando as oportunidades de trabalho e crescimento. Hoje vou apresentar três setores que podem ser perfeitos para você, mas lembre-se: o mercado tem prós e contras!

Fatores positivos de estar inserido no mercado financeiro brasileiro é a expansão do mercado com aumento de demanda por profissionais qualificados e novas áreas de crescimento como fintechs, criptomoedas e investimentos ESG que crescem cada vez mais. Também temos fatores desafiadores de escolher fazer parte do mercado: a competição é acirrada! Você sempre precisa se destacar de seus colegas, então é importante ter um grande diferencial sempre.

Mas lembre-se que o mercado financeiro é dinâmico e exige constante atualização, além da busca por profissionais qualificados está sempre acontecendo, portanto, investir em sua formação e desenvolvimento profissional é essencial para se destacar atualmente!

Afinal de contas, vamos descobrir qual dos setores mais se encaixa com o que você imagina para o futuro?

Investment Banking

Esta é uma área especializada do mercado financeiro que oferece serviços complexos e estruturados a grandes empresas, governos e instituições financeiras. As habilidades necessárias para se tornar um bom profissional nessa área abrangem excelentes habilidades analíticas e quantitativas, conhecimento profundo sobre o mercado financeiro, pensamento estratégico e capacidade de resolução de problemas! Além, de claro, trabalho em equipe e capacidade de lidar com prazos apertados.

Você se encaixa nessas características? Caso sim, as principais funções dentro do mercado que podem te interessar são:

Assessoria em fusões e aquisições (M&A) onde você auxiliará empresas na compra, venda ou fusão com outras empresas. As funções abrangem avaliar valor das empresas, identificar potenciais compradores ou vendedores e negociar os termos da transação.

Captação de recursos auxiliando empresas através da emissão de ações, títulos de dívida ou outros instrumentos financeiros. Também estrutura a operação, define o tipo de instrumento mais adequado e realiza colocação dos títulos no mercado.

Consultoria financeira visando assessorar empresas em questões financeiras estratégicas, como planejamento financeiro, avaliação de investimentos e gestão de riscos. Com isso, você realiza estudo de mercado, analisa a viabilidade de projetos e oferece soluções personalizadas para cada cliente.

Com investment banking você aprende sobre: análise de relatórios financeiros, valuation, modelagem de M&A, modelagem de private equity, precificação de uma empresa não listada e muito mais.

Geralmente as oportunidades de trabalho se encontram em grandes empresas, governos, instituições financeiras, fundos de investimento e private equity. Lembrando que o mercado de investment banking no Brasil é um dos mais importantes da América latina! Temos inúmeras empresas de grande porte e um mercado de capitais em constante crescimento.

 

Equity Analyst

Um equity analyst, ou analista de ações, é um profissional do mercado financeiro que pesquisa e analisa empresas listadas em bolsa de valores. Seu maior objetivo é fornecer aos investidores informações e insights que os ajudem a tomar decisões de investimento mais informadas. As habilidades necessárias para se tornar um bom profissional são: forte capacidade de comunicação, pois será necessário comunicar suas análises e projeções de forma clara e concisa para um público diverso. Pensamento estratégico e capacidade de resolução de problemas também é muito importante, visando que os analistas precisam ser capazes de pensar estrategicamente e resolver problemas complexos.

Com essas habilidades afiadas, você será apto a exercer algumas funções como:

Analisar os fundamentos das empresas, o que será basicamente avaliar a saúde financeira da empresa, seu potencial de crescimento, sua equipe de gestão e perspectivas de mercado.

Realizar projeções financeiras usando modelos financeiros para projetas os resultados futuras das empresas.

Desenvolver relatórios de pesquisa, esses relatórios são publicados e distribuídos aos investidores, contendo as análises e projeções do analista sobre as empresas.

Ao se tornar um analista de ações você adquire muitos conhecimentos como: risco de portfólio, criação de um portfólio diversificado, como escolher uma ação, habilidade de apresentação e escrita!

Suas oportunidades de trabalho estarão em diversos lugares, mas as opções mais comuns são bancos de investimento, corretoras de valores, empresas de gestão de recursos, empresas de consultoria e até mesmo uma carreira autônoma. Você se interessou em se tornar um equity analyst?

 

Portfolio Manager

Um gerente de carteira, ou portfolio manager, é responsável por criar e administrar carteiras de investimentos para clientes. Para essa função a organização é crucial, pois você precisará gerenciar seu tempo de forma eficiente! Além de entender o perfil de cada um dos clientes de forma completa, com isso, você também precisará de um conhecimento profundo sobre o mercado financeiro. A resolução de problemas extremamente afiada e uma comunicação coerente já que precisará se comunicar com diversos clientes de forma clara.

Ao se encaixar neste perfil de um gerente de carteira, você exercerá funções como:

Definir a estratégia de investimento conforme os objetivos e perfil de risco do seu cliente.

Selecionar investimentos com base na estratégia definida e que serão incluídos na carteira.

Monitoramento da carteira e fazer ajustes quando necessário.

E com essas funções você pode ser um gestor de fundos responsável por administrar um fundo de investimento, que é um veículo de investimento que reúne recursos de vários investidores. Ou um gestor de carteiras privadas que administra carteiras para clientes individuais ou institucionais.

Para ser um bom profissional nesta área você aprende coisas como precificação de ativos, criação de curva de juros em real e dólar, opções, gestão de renda fixa, securitização, análise de crédito, criptoativos e muito mais!

Ao se profissionalizar como um portfolio manager você poderá trabalhar em family offices, empresas de gestão de recursos, bancos de investimento, empresas de consultoria e outras diversas oportunidades. Se interessou por essa profissão?

 

Dentro do mercado financeiro existem diversas oportunidades de crescimento e de trabalho para você que procura fazer parte da elite. Atualmente apenas um curso no Brasil abrange cada uma dessas profissões e te prepara de forma completa para o mercado financeiro! Com o Curso de Formação para Mercado Financeiro (CFM) você adquire os conhecimentos segmentados para uma das três funções que falei hoje para você.

Nosso curso é recomendado para você que estuda o mercado financeiro e quer começar a se profissionalizar, se já trabalha em alguma dessas áreas e quer um conhecimento mais aprofundado! Além dos diferenciais especiais que contemplam um ótimo networking, o nome FK Partners em seu currículo que te coloca em um patamar completamente diferente. E, como eu disse anteriormente, o mercado é um lugar acirrado e qualquer diferencial de qualidade pode ser decisivo.

Que tal começar seus estudos com a melhor escola de finanças do Brasil? Caso tenha qualquer dúvida, entre em contato com a nossa equipe! Tenho certeza que podemos achar o curso perfeito para você.

Guia completo para conquistar a certificação CNPI!

Se você está pensando em dar um grande passo na sua carreira financeira e está considerando obter a Certificação CNPI (Certificação Nacional de Profissionais de Investimento), você está no lugar certo. Neste guia abrangente, iremos explorar tudo o que você precisa saber sobre a CNPI e ajudá-lo a responder às principais dúvidas que muitos têm ao iniciar essa jornada.

Afinal de contas, o que é a certificação CNPI?

A certificação CNPI é um selo de qualidade no mercado financeiro brasileiro. Ela é concedida pela APIMEC (Associação dos Analistas e Profissionais de Investimento do Mercado de Capitais) e é um dos principais reconhecimentos para profissionais que desejam trabalhar como analistas e consultores financeiros no Brasil.

Ela é essencial para quem deseja se destacar no competitivo mercado financeiro. Aqui estão algumas razões pelas quais essa certificação é tão valorizada:

1. Credibilidade profissional

A CNPI é um indicador de que você possui o conhecimento e as habilidades necessárias para tomar decisões financeiras sólidas. Isso aumenta a confiança dos clientes e empregadores em suas capacidades.

2. Oportunidades de carreira

Com a CNPI, você terá acesso a uma ampla gama de oportunidades de carreira, incluindo diversos cargos de analista financeiro.

4. Melhores salários

Profissionais com a CNPI geralmente recebem salários mais altos devido ao seu conhecimento especializado e capacidade de tomar decisões financeiras estratégicas.

E como é a obtenção dessa certificação?

Ao entender a importância da certificação e o tipo de oportunidades que ela pode abrir para você no mercado de trabalho, você deve estar se perguntando como obtê-la. Aqui estão passos para ajudá-lo a começar:

1. Educação financeira

Antes de iniciar o processo de certificação, é crucial adquirir uma base sólida em educação financeira. Isso pode ser feito por meio de cursos, graduação em finanças ou autodidatismo.

2. Escolha qual prova quer fazer

A certificação está dividida em três categorias: CNPI para o analista fundamentalista, CNPI-T para o analista técnico e CNPI-P para o analista pleno (fundamentalista e técnico). Escolha a categoria que melhor se adequa aos seus objetivos.

3. Estude com dedicação e apoio de quem mais entende do assunto

A preparação para o exame de certificação requer estudo diligente. Utilize recursos de estudo, como livros, cursos e simulados para se preparar para a prova. Aqui na FK Partners você conta com um curso preparatório completo para o que mais se encaixa em seus objetivos profissionais. Visite nossa loja CNPI para saber mais sobre as nossas condições!

4. Inscrição no exame

Após se sentir confiante em seu conhecimento, inscreva-se para o exame de certificação CNPI na categoria escolhida. As datas e locais dos exames são divulgados pela APIMEC.

A certificação CNPI é uma conquista significativa para qualquer profissional que deseje avançar em sua carreira financeira. Ela oferece credibilidade, oportunidades de carreira e um caminho para salários mais altos. Ao seguir se preparar diligentemente, você estará no caminho certo para obter essa certificação e alcançar seus objetivos financeiros.

Conquiste uma carreira de destaque com Modelagem Financeira

A modelagem financeira é uma habilidade essencial no mundo dos negócios e dos investimentos. Neste artigo, exploraremos a importância da modelagem financeira, suas técnicas-chave e por que investir em um curso especializado nessa área pode ser um grande diferencial no mercado de trabalho.

A modelagem financeira consiste em um conjunto de técnicas usadas por empreendedores e analistas financeiros para projetar a realidade e o risco de um negócio no longo prazo. Essencialmente, um modelo financeiro é um modelo matemático criado para representar a realidade de um ativo financeiro, empreendimento ou mercado de forma simplificada. Com esses dados, será possível prever o seu desempenho no futuro e orientar os investidores e empresários para tomarem decisões mais acertadas.

As principais técnicas que envolvem a modelagem financeira baseiam-se na construção e organização de dados numéricos e equações que simbolizam a versão simplificada da realidade do investimento. Informações positivas significam maior grau de atratividade de investidores para o negócio.

O conhecimento em modelagem financeira é um diferencial no mercado de trabalho, pois desenvolve a capacidade de criar e entender modelos matemáticos. Este é um grande diferencial para o profissional que deseja traçar a capacidade de sobrevivência e valorização de um negócio ou investimento, avaliando o seu desempenho no longo prazo. Assim, a modelagem financeira pode ser aplicada nas mais diversas áreas, tais como:

Consultoria Financeira: realizar diagnósticos da situação financeira de empresas e propor estratégias de crescimento.

Portfolio Management em Bancos e Fundos: compreender e identificar mudanças na economia, tomando decisões sobre investimentos.

Private Banking: auxiliar o cliente a montar a melhor carteira de produtos financeiros.

Grandes Corporações: avaliar e contabilizar possíveis aquisições.

Equity Research: a modelagem financeira facilita as pesquisas de analistas sell-side e buy-side na projeção do desempenho de organizações.

Para desempenhar essas tarefas, será necessário que o analista desenvolva fortes habilidades organizacionais e profunda compreensão de conceitos de contabilidade e finanças. Além disso, será esperado que, ao final de suas investigações, ele possa criar um modelo dinâmico e prático para avaliar as projeções e resultados do investimento. A formação de um analista especializado em modelagem financeira deve ser voltada para a solução de problemas do mundo real por meio de modelos matemáticos e tratamento numérico dos resultados. Assim, são imprescindíveis a atualização e a reciclagem de competências para identificação de oportunidades, riscos e compreensão do comportamento do mercado.

Compreender a modelagem financeira não apenas enriquece seu conjunto de habilidades, mas também o torna um profissional valioso e versátil em um mercado de trabalho competitivo. Invista em sua educação e prepare-se para alcançar o sucesso em um mundo cada vez mais orientado por dados e análises financeiras.

Inteligência Artificial: transformando o mercado financeiro

 

A adoção crescente da inteligência artificial está revolucionando a maneira como interagimos com o mundo, e o mercado financeiro não é exceção. Neste artigo, exploramos como a inteligência artificial está mudando nossas vidas, as instituições financeiras e a forma como nos relacionamos com o setor financeiro.

Quando pensamos em inteligência artificial, muitas vezes nos deparamos com termos como ChatGPT e outros sistemas de análise de dados. Essas ferramentas reúnem informações ao longo do tempo e utilizam esses dados para oferecer previsões e insights valiosos. Imagine um banco de dados que define diferentes tipos de animais, desde insetos a animais de estimação. Ao apresentar imagens e informações, um sistema de inteligência artificial pode distinguir entre essas categorias, baseando-se em padrões passados.

A inteligência artificial está trazendo mudanças significativas para as instituições financeiras. Através da análise de padrões de comportamento e preferências dos clientes, essas instituições podem oferecer um atendimento personalizado em uma escala maior. Isso é especialmente relevante para bancos que lidam com uma grande base de clientes. Enquanto seria impossível para um gerente de relacionamento acompanhar cada cliente individualmente, a inteligência artificial pode processar e entender os dados de forma mais eficiente, fornecendo sugestões e produtos financeiros mais adequados.

A capacidade da inteligência artificial em identificar padrões complexos tem implicações profundas na prevenção de problemas, como lavagem de dinheiro. Transações suspeitas muitas vezes seguem padrões que são difíceis para um ser humano identificar, mas facilmente detectáveis por algoritmos de inteligência artificial. Essa tecnologia pode ser usada para rastrear e analisar atividades financeiras suspeitas, reduzindo significativamente os casos de lavagem de dinheiro e fraude.

A análise de crédito é uma área crucial no setor financeiro, onde a inteligência artificial está desempenhando um papel fundamental. Ao avaliar a probabilidade de um cliente honrar seus compromissos financeiros, as instituições financeiras podem tomar decisões mais informadas. Através da análise de históricos de crédito, declarações de impostos e outros fatores, a inteligência artificial ajuda a determinar com maior precisão as chances de inadimplência, permitindo uma análise de risco mais robusta e assertiva.

A gestão de recursos de terceiros também está sendo transformada pela inteligência artificial. Gestores de investimentos podem tomar decisões mais embasadas, avaliando uma ampla gama de informações em tempo recorde. A análise de dados passados e padrões de mercado permite previsões mais precisas sobre o sucesso ou fracasso de determinados investimentos. A incorporação da inteligência artificial na tomada de decisões de investimento resulta em uma gestão mais eficiente e eficaz dos recursos.

Estamos testemunhando uma transição significativa do mundo pré-inteligência artificial para um mundo pós-inteligência artificial. Essa mudança está criando oportunidades extraordinárias para o mercado financeiro e para todos os envolvidos. É crucial abraçar essa evolução e aprender a usar as ferramentas disponíveis para manter nossa relevância no mercado de trabalho. A inteligência artificial não apenas melhora a eficiência e a precisão das operações financeiras, mas também abre novas portas para a personalização e inovação.

Em resumo, a inteligência artificial está transformando radicalmente a maneira como nos relacionamos com o mercado financeiro. Ela está proporcionando atendimento personalizado, detecção de padrões e prevenção de problemas, análise de crédito aprimorada e uma gestão mais eficiente de recursos. Aproveite essa jornada de mudança e esteja preparado para colher os benefícios dessa revolução tecnológica.

Fique atento às novas datas de provas

Está estudando ou vai começar a se preparar para uma certificação? Fique atento às novas datas de provas

 

Algumas certificadoras estão realizando mudanças nas datas das provas por conta da atual situação do país. Primeiramente gostaríamos de te tranquilizar, pois a FK irá prorrogar o seu acesso online, sem nenhum custo adicional, até a próxima data de prova indicada pela certificadora. Se você ainda não iniciou seus estudos, aproveite esse momento em que você vai ficar em casa para poder se preparar. Temos o plano de estudos ideal para você e tudo sem precisar sair de casa. Confira as turmas abertas clicando aqui.

Agora, confira as mudanças nas datas das provas realizadas pelas certificadoras:

Anbima (CEA, CGA, CPA 10, CPA 20):

  • A partir de 17 de março as provas foram canceladas e deverão ser reagendadas assim que o calendário de exames for reestabelecido. O prazo ainda está indeterminado, a depender das recomendações das autoridades de saúde do país. Os inscritos serão avisados por e-mail.

Planejar (CFP):

Exame agendado para dia 19/04/2020 será postergado para 28/06/2020. Inscrições se mantém até 20/03/2020 às 18h.

  • Exame agendado para dia 16/08/2020 será postergado para 30/08/2020. Inscrições se mantém até 27/07/2020 às 18h.

 

CFA Institute:

  • Os exames (Level 1, Level 2 e Level 3) de junho 2020 para junho de 2020 serão adiados. Os candidatos registrados para os exames de junho 2020 serão transferidos para uma das próximas duas administrações.
  • CFA Institute informará os candidatos por e-mail até 8 de maio sobre as opções para transferir a inscrição para uma das duas próximas datas dos exames.

 

Ancord (PQO e AAI)

  • A Fundação Getúlio Vargas (aplicadora da prova) está suspendendo a aplicação dos exames de certificação até 27/03/2020, então todos os exames agendados até essa data serão cancelados e toda a rede de Centro de Testes retornará com a aplicação das provas a partir de 30/03/2020.

 

CAIA Association:

  • Exame CAIA L2 está adiado para setembro. Os candidatos receberão cancelamentos por e-mail e poderão tentar reagendar os exames posteriormente no site da PearsonVUE. Os candidatos com exames cancelados receberão um reembolso (se pago à Pearson VUE) ou uma extensão conforme determinado pelo patrocinador do exame.

 

FRM:

  • Os exames FRM / ERP de maio de 2020 serão adiados ainda não tendo uma data fixa para reagendar.

 

Em caso de dúvidas, indicamos que entre em contato com a instituição certificadora da sua prova.

Cuide-se, programe-se e pode contar conosco.

 

 

Publicado em 19/03/2020